Cash-Management verstehen

Mithilfe von Cash-Management können Sie das Bargeld Ihres Unternehmens über Pleo und (falls verfügbar) Ihre verknüpften Bankkonten verfolgen, verwalten und optimieren. Finanzteams erhalten darüber einen zentralen Ort, um Guthaben anzuzeigen, Guthaben zu organisieren, Überweisungen zu automatisieren, mehrere Währungen zu verwalten und verfügbares, ungenutztes Bargeld besser zu nutzen.

Jetzt loslegen mit Cash-Management

1. Wechseln Sie in Pleo zu Cash-Management
2. Verbinden Sie Ihre Bankkonten, um das Guthaben anzuzeigen (falls verfügbar)
3. Überprüfen Sie den Überblick über Ihre Gesamtliquidität
4. Erstellen Sie Unterkonten, wenn Sie Guthaben nach Team, Budget, Abteilung oder Verwendungszweck trennen möchten (falls verfügbar)
5. Richten Sie Transferregeln ein, um wiederkehrende Überweisungen oder Aufladungen zu automatisieren (falls verfügbar)
6. Aktivieren Sie die Option Mehrere Währungen, wenn Ihr Unternehmen Ausgaben in mehreren Währungen tätigt (falls verfügbar)
7. Bestellen Sie neue Multiwährungskarten für die Personen, die sie benötigen (falls verfügbar)
8. Sehen Sie sich das Anlagekonto an, wenn Ihr Unternehmen berechtigt ist

Was Cash-Management beinhaltet

Je nach Ihrem Land, Ihrem Plan und Ihrer Berechtigung kann Cash-Management Folgendes beinhalten:

• Überblick über Ihre Gesamtliquidität – Guthaben Ihrer verknüpften Bankkonten und Ihres Pleo-Guthabens (sowie aller von Ihnen erstellten Unterkonten) an einem Ort anzeigen
• Unterkonten – Organisieren Sie Unternehmensguthaben in dedizierten Konten für Teams, Budgets, Abteilungen oder bestimmte Zwecke
• Transferregeln – Automatisieren Sie Überweisungen und Aufladungen zwischen verknüpften Bankkonten und Ihrem Pleo-Guthaben (sowie allen von Ihnen erstellten Unterkonten)
• Mehrere Währungen – unterstützte Währungen mit Multiwährungskonten und -karten halten, wechseln, aufladen und ausgeben (unterstützte Währungen: EUR, GBP, USD, DKK, NOK und SEK)
• Anlagekonto – Erträge auf verfügbares, ungenutztes Guthaben erzielen, mit monatlichen Auszahlungen und, sofern verfügbar, Liquidität am nächsten Tag

Überblick über Ihre Gesamtliquidität

Der Überblick über Ihre Gesamtliquidität bietet Ihnen eine zentrale Ansicht der Guthaben Ihres Unternehmens über verbundene Bankkonten und Ihr Pleo-Guthaben (sowie alle von Ihnen erstellten Unterkonten).

Anwendungsfälle:

• Verfügbare Guthaben an einem Ort prüfen
• Überblick darüber erhalten, wo sich das Unternehmensgeld befindet
• Einen klareren Überblick über die Gesamtliquidität Ihres Unternehmens erhalten
• Fundierte Entscheidungen zur Bargeldplanung treffen

Unterkonten

Mit Unterkonten können Sie Unternehmensguthaben für verschiedene Teams, Budgets, Abteilungen oder Zwecke organisieren.

Anwendungsfälle für Unterkonten:

• Geld für bestimmte Budgets trennen
• Guthaben Abteilungen, Teams oder Projekten zuweisen
• Einen besseren Überblick über verfügbares Guthaben behalten
• Bargeld strukturierter verwalten

Sie könnten zum Beispiel Unterkonten für Reisen, Marketing, Büroausgaben oder abteilungsspezifische Budgets erstellen.

Transferregeln

Mithilfe von Transferregeln können Geldbewegungen zwischen Ihren Bankkonten und Ihrem Pleo-Guthaben (sowie allen von Ihnen erstellten Unterkonten) automatisiert werden.

Anwendungfsälle für Transferregeln:

• Aufladungen automatisieren
• Manuelle Überweisungen reduzieren
• Kontostände auf dem von Ihrem Unternehmen benötigtem Niveau halten
• Zeit bei wiederkehrenden Cash-Management-Aufgaben sparen
• Das Risiko manueller Fehler reduzieren

Sie können zum Beispiel eine Regel erstellen, die ein Pleo-Konto automatisch auflädt, wenn das Guthaben unter einen bestimmten Betrag fällt.

Mehrere Währungen

Durch die Option mehrerer Währungen können Unternehmen, Ausgaben in mehr als einer Währung direkt in Pleo verwalten.

Anwendungsfälle für mehrere Währungen:

• Guthaben in unterstützten Währungen halten
• Geld zwischen unterstützten Währungen tauschen
• Währungskonten aufladen
• Mit Multiwährungskarten bezahlen
• Bezahlen Sie ohne vorherige Umrechnung in unterstützten Währungen

Unterstützte Währungen:

• EUR
• GBP
• USD
• EUR
• NOK
• SEK

Wenn Sie eine Multiwährungskarte verwenden, kann Pleo das entsprechende Währungskonto automatisch belasten, wenn diese Währung verfügbar ist.

Anlagekonto

Mithilfe eines Anlagekontos können Unternehmen nicht genutztes Bargeld besser nutzen. Anlagekonten sind derzeit nur in Deutschland verfügbar.

Mit einem Anlagekonto haben berechtigte Kunden möglicherweise folgende Optionen:

• Ungenutztes Unternehmensgeld in ein Anlagekonto verschieben
• Rendite auf berechtigtes Guthaben erzielen
• Renditezahlungen monatlich erhalten