Reglas de transferencias y autorrecargas en Pleo

Para que tu negocio siga avanzando, Pleo ofrece dos formas de automatizar el movimiento de fondos. Ambas ahorran tiempo, pero funcionan de manera diferente y tienen distinta disponibilidad.

Utiliza las reglas de transferencias internas para recargar subcuentas

Las reglas de transferencias internas mueven dinero entre tu Cartera principal de Pleo y tus subcuentas.

• Quién puede usarlas: clientes con el plan Advanced o Beyond, o con el complemento de Gestión de fondos
• Para qué sirven: Recargar automáticamente subcuentas (por ejemplo, Marketing o Viajes) sin hacerlo manualmente
• Cómo funciona: cuando el saldo de una subcuenta baja por debajo del umbral que elijas (por ejemplo, 500 €), Pleo transfiere dinero desde tu Cartera principal de Pleo para recargarla.

Configura una regla de transferencias interna

1. En la aplicación web de Pleo, ve a Gestión de fondos
2. Selecciona Reglas de transferencias
3. Haz clic en Crear una regla
4. Elige las condiciones para cuando quieras recargar una subcuenta:
   1. Acción: transferir un importe variable o un importe fijo
   2. Cuenta de origen: tu Cartera principal de Pleo
   3. Cuenta de destino: una subcuenta
   4. Activador: una condición de saldo bajo o una hora programada
5. Revisa los detalles y haz clic en Crear regla (o Guardar) para confirmar

Puedes ver, editar o eliminar tus reglas en cualquier momento desde Gestión de fondos → Reglas de transferencias.

Usa la autorrecarga para añadir fondos desde tu cuenta bancaria

La autorrecarga mueve dinero desde la cuenta bancaria externa de tu empresa a tu Cartera principal de Pleo.

• Quién puede usarlo: la disponibilidad es limitada. Si cumples los requisitos, te informaremos por correo electrónico. También puedes ver Domiciliación bancaria en Gestión de fondos en la aplicación web
• Para qué sirve: te ayuda a asegurarte de que tu Cartera principal de Pleo siempre tenga saldo suficiente para pagos con tarjeta o facturas
• Cómo funciona: cuando tu saldo total de Pleo baje de un límite establecido, Pleo solicitará fondos a tu banco conectado

Configurar autorrecarga

1. En la aplicación web de Pleo, ve a Gestión de fondos
2. Selecciona Reglas de transferencias
3. Haz clic en Crear una regla
4. Elige los detalles para tu regla:
   1. Acción: transferir un importe variable o un importe fijo
   2. Cuenta de origen: tu cuenta bancaria externa
   3. Cuenta de destino: tu Cartera principal de Pleo
   4. Activador: saldo bajo u hora programada
5. Revisa los detalles y haz clic en Crear regla para confirmar
6. Si aún no tienes un mandato SEPA activo, revísalo y confírmalo en el siguiente paso

Información útil: Como las transferencias externas pueden tardar unos días, establece tu Límite de saldo bajo externo lo suficientemente alto para cubrir varios días de gastos previstos. Así evitarás que el saldo de tu cartera llegue a cero mientras esperas a que se complete la transferencia bancaria.