Määritä automaattiset varojen siirrot siirtosääntöjen avulla

Siirtosäännöt siirtävät rahaa puolestasi, jotta tileiltäsi ei lopu rahat ennen palkanlaskentaa tai seuraavaa laskutusajoa. Aseta sääntö kerran, ja Pleo hoitaa loput.

Ominaisuuksien saatavuus riippuu sopimuksestasi ja lisäpalveluista. Jos et näe Siirtosääntöjä sovelluksessa ja haluat käyttää niitä, ota yhteyttä tukitiimiimme.

Mitä Siirtosäännöt automatisoivat

• Varat pankistasi Pleoon: lisää saldoa Pleon päätilille tai alatilille yrityksesi pankkitililtä. Saatavuus riippuu maastasi, pankistasi ja rahoitusasetuksista. Kaikki sääntötyypit toimivat kaikilla markkinoilla, joilla toimimme. Muuttuvaa on se, miten raha lähtee pankistasi: suoraveloitus tai VRP-suostumus Yhdistyneessä kuningaskunnassa, Autogiro Ruotsissa, Nets Tanskassa ja SEPA-suoraveloitus muualla.
• Varat Pleo-tileilläsi: pidä varoja alatileillä, kuten markkinointi tai matkat, ilman manuaalisia siirtoja
• Automaattinen valuutanvaihto: vaihda valuuttaa valuuttatiliesi välillä, kun vaihtokurssi saavuttaa asettamasi tason. Edellyttää monivaluuttaominaisuutta.

Sääntötyypit

Ennen kuin aloitat

• Rahoitus pankistasi: tarvitset aktiivisen suoraveloitusvaltuutuksen tai VRP-suostumuksen. Jos sinulla ei vielä ole sellaista, määrität sen prosessin lopussa
• Alatilien käyttäminen: määritä ensin Alatilit
• Valuutanvaihto: monivaluutta on oltava kytkettynä päälle tililläsi

Määritä siirtosääntö

1. Siirry kohtaan Käteishallinta.
2. Valitse Siirtosäännöt.
3. Klikkaa Luo sääntö.
4. Valitse säännön tiedot:
   • Toiminto: siirto muuttuvalla summalla, siirto kiinteällä summalla tai valuutan automaattinen vaihto.
   • Lähdetili: varojen lähde. Valitse yhdistetty pankkitilisi, Pleon päätili tai alatili. Yhdistä pankki klikkaamalla + Lisää pankkitili.
   • Vastaanottava tili: varojen kohde. Pleon päätili, alatili tai valuuttatili.
   • Summa: kuinka paljon siirretään.
   • Laukaisin: kynnysarvo tai toistuvuus. Valuutanvaihtoa varten aseta vaihtokurssi, joka käynnistää vaihdon.
   • Lisää ehto (jos näet tämän vaihtoehdon): ohita siirto, kun oman pankkitilisi saldo on alle asettamasi tason. Sääntö pysyy aktiivisena ja käynnistyy seuraavassa laukaisimessa.
5. Valitse maksutapa (jos sinulta pyydetään sitä).
6. Katso lisätiedot ja klikkaa sitten Aktivoi sääntö.
7. Rahoitatko sääntöä pankistasi ilman, että asetukset ovat vielä valmiina? Vahvista suoraveloitusvaltuutus tai VRP-suostumus viimeisessä vaiheessa. Säännöt, jotka rahoitetaan Pleo-tililtä, ovat heti aktiivisia.

Hyvä tietää:

• Säännöt, jotka veloittavat varat pankistasi, tarvitsevat aktiivisen suoraveloitusvaltuutuksen tai VRP-suostumuksen. Jos se ei ole käytössä tai sitä ei enää tueta, sääntö poistetaan käytöstä, kunnes palautat valtuutuksen. Jos se on yhä odottaa-tilassa, odota, että siitä tulee aktiivinen, ennen kuin käytät sääntöä.
• Pankkisiirrot vievät aikaa, joten aseta alhaisen saldon kynnysarvo riittävän korkealle kattamaan muutaman päivän kulut. Näin saldosi pysyy plussalla, kun rahat ovat matkalla. Katso, kuinka kauan siirto kestää, jotta näet oman tilanteesi käsittelyajat.
• Automaattinen valuutanvaihtosääntö suoritetaan kerran. Kun vaihto on tehty, sääntö kytkeytyy pois päältä. Ota se uudelleen käyttöön seuraavaa valuutanvaihtoa varten.

Hallinnoi sääntöjä

Voit tarkastella muokata, poistaa käytöstä tai poistaa kokonaan sääntöjäsi kohdasta Käteishallinta → Siirtosäännöt.

• Aktiivinen tarkoittaa, että sääntö käynnistyy, kun sen laukaisin ja vaatimukset täyttyvät. Se ei tarkoita, että siirto tapahtuisi välittömästi.
• Poistettu käytöstä tarkoittaa, että sääntö näkyy edelleen, mutta ei käynnisty.
• Voit muokata useimpia tietoja aktivoinnin jälkeen, mutta et lähdetiliä. Kun suoraveloitusvaltuutus tai VRP-suostumus on odottavassa tilassa, sääntöä ei voi muokata.
• Sääntösi veloittavat varat pankistasi kerran 24 tunnissa. Jos siirto on jo matkalla, sääntö ohittaa kyseisen siirron jonottamisen sijaan ja pysyy aktiivisena.
• Voit rahoittaa automaattisia siirtoja yhdeltä pankkitililtä yhdellä suoraveloitusvaltuutuksella tai VRP-suostumuksella.
• Käytettävien sääntöjen määrä riippuu sopimuksestasi tai lisäpalveluista.