Règles de virement et virements automatiques dans Pleo

Afin d’assurer la continuité de votre activité, Pleo propose deux solutions pour automatiser le déplacement de fonds. Toutes deux permettent de gagner du temps, mais fonctionnent différemment, et leur disponibilité varie.

Utilisez des règles de virement interne pour recharger les sous-comptes

Les règles de virement interne permettent de déplacer de l’argent entre votre Portefeuille Principal Pleo et vos sous-comptes.

• Qui peut les utiliser ? Les clients qui disposent des forfaits Advanced et Beyond, ou du pack complémentaire Cash management
• En quoi est-ce utile ? Cela permet de recharger automatiquement les sous-comptes (par exemple, les comptes Marketing et Voyage) sans intervention manuelle
• Comment ça fonctionne ? Lorsqu’un solde de sous-compte passe en dessous du seuil que vous avez défini (par exemple, 500 €), Pleo effectue un virement depuis votre Portefeuille Principal Pleo pour le recharger

Configurer une règle de virement interne

1. Dans l’application Web Pleo, accédez à Cash management
2. Sélectionnez Règles de virement
3. Cliquez sur Créer une règle
4. Choisissez dans quelles conditions vous souhaitez approvisionner un sous-compte :
   1. Action : effectuer un virement d’un montant variable ou défini
   2. Compte source : votre Portefeuille Principal Pleo
   3. Compte de réception : un sous-compte
   4. Déclencheur : un faible solde ou une heure programmée
5. Vérifiez les détails, puis cliquez sur Créer la règle (ou sur Enregistrer) pour confirmer

Vous pouvez consulter, modifier ou supprimer vos règles à tout moment en accédant à Cash management → Règles de virement.

Utilisez les virements automatiques pour ajouter des fonds depuis votre compte bancaire

Les virements automatiques déplacent l’argent depuis votre compte bancaire professionnel externe vers votre Portefeuille Principal Pleo.

• Qui peut les utiliser ? La disponibilité est limitée. Si vous êtes éligible, vous en serez informé par e-mail. Vous pourrez également voir Prélèvement automatique sous Cash management dans l’application Web.
• À quoi ça sert ? Cela permet de s’assurer qu’il reste toujours de l’argent sur votre Portefeuille Principal Pleo pour les paiements par carte et les factures
• Comment ça fonctionne ? Lorsque le solde total de votre compte Pleo passe en dessous d’une limite définie, Pleo effectue prélève des fonds sur le compte bancaire que vous avez associé

Configurer le virement automatique

1. Dans l’application Web Pleo, accédez à Cash management
2. Sélectionnez Règles de virement
3. Cliquez sur Créer une règle
4. Choisissez les détails de votre règle :
   1. Action : effectuer un virement d’un montant variable ou défini
   2. Compte source : votre compte bancaire externe
   3. Compte de réception : votre Portefeuille Principal Pleo
   4. Déclencheur : un faible solde ou une heure programmée
5. Vérifiez les détails, puis cliquez sur Créer la règle pour confirmer
6. S’il n’existe pas encore de mandat SEPA actif, veuillez le vérifier et le valider à l’étape suivante

Bon à savoir : comme les virements externes peuvent prendre quelques jours, fixez votre Limite de solde faible sur le compte externe à un montant suffisamment élevé pour couvrir vos dépenses prévues sur plusieurs jours. Cela vous évitera de voir le solde de votre portefeuille tomber à zéro pendant que vous attendez que le virement bancaire soit effectué.