Configura transferências automáticas de fundos com as Regras de transferência

As Regras de transferência movimentam dinheiro por ti, para que as tuas contas não fiquem sem saldo antes da folha de pagamento ou do próximo processamento de faturas. Configura uma regra uma vez e a Pleo trata do resto.

A disponibilidade desta funcionalidade depende do teu plano e dos complementos. Se não vires Regras de transferência na app e quiseres utilizá-las, contacta a nossa equipa de suporte.

O que as Regras de transferência automatizam

• Fundos do teu banco para a Pleo: carrega a tua conta Pleo principal ou uma subconta a partir da conta bancária da tua empresa. A disponibilidade depende do teu país, banco e método de financiamento. Todos os tipos de regra funcionam em todos os mercados onde operamos. O que muda é a forma como o dinheiro sai do teu banco: débito direto ou VRP no Reino Unido, Autogiro na Suécia, Nets na Dinamarca e débito direto SEPA nos restantes países
• Fundos entre as tuas contas Pleo: mantém subcontas como Marketing ou Viagens carregadas, sem teres de transferir dinheiro manualmente
• Conversão automática de moeda: converte entre as tuas contas de diferentes moedas quando a taxa de câmbio atinge o valor que definires. Requer a funcionalidade de várias moedas

Tipos de regra

Antes de começares

• Financiamento a partir do teu banco: precisas de um mandato de débito direto ou de um consentimento para VRP ativo. Se ainda não tiveres um, vais configurá-lo no final do processo
• Utilizar subcontas: configura primeiro as Subcontas
• Conversão de moeda: tens de ter a funcionalidade de várias moedas ativada na tua conta

Configurar uma regra de transferência

1. Navega para Gestão de dinheiro.
2. Seleciona Regras de transferência.
3. Clica em Criar uma regra.
4. Escolhe os detalhes para a tua regra:
   • Ação: transferir um montante variável, transferir um montante definido ou converter moeda automaticamente.
   • Conta de origem: de onde vêm os fundos. Escolhe a tua conta bancária associada, a tua conta Pleo principal ou uma subconta. Para associares uma conta bancária, clica em + Adicionar conta bancária.
   • Conta de destino: para onde vão os fundos. Pode ser a tua conta Pleo principal, uma subconta ou uma conta de moeda estrangeira.
   • Montante: quanto pretendes transferir.
   • Acionador: um limite ou uma frequência. Para a conversão de moeda, define a taxa de câmbio que inicia a operação.
   • Adicionar condição (se vires esta opção): ignora a transferência quando o saldo da tua conta bancária estiver abaixo do valor que definires. A regra mantém-se ativa e é executada no próximo acionador.
5. Escolhe o teu método de pagamento (se te for pedido).
6. Verifica os detalhes e depois clica em Ativar regra.
7. Queres financiar a regra a partir do teu banco e ainda não tens tudo configurado? Confirma o mandato de débito direto ou o consentimento para VRP no último passo. As regras financiadas a partir de uma conta Pleo ficam ativas de imediato.

Informação útil:

• As regras que retiram fundos do teu banco precisam de um mandato de débito direto ou consentimento para VRP ativo. Se o teu estiver inativo ou deixar de ser suportado, a regra fica desativada até o reativares. Se ainda estiver pendente, espera que fique ativo antes de utilizares a regra.
• As transferências bancárias demoram algum tempo, por isso define um limite de saldo baixo suficientemente elevado para cobrir alguns dias de despesas. Assim, o teu saldo mantém-se positivo enquanto o dinheiro está a caminho. Vê quanto tempo demora uma transferência para conheceres os prazos aplicáveis.
• Uma regra de conversão automática de moeda é executada uma única vez. Depois da conversão, desativa-se automaticamente. Volta a ativá-la para a próxima conversão.

Gerir regras

Vê, edita, desativa ou elimina as tuas regras em Gestão de dinheiro → Regras de transferência.

• Ativa significa que a regra é executada quando o acionador e os requisitos são cumpridos. Não significa que a transferência seja feita de imediato.
• Desativada significa que a regra continua visível, mas não é executada.
• Podes editar a maioria dos detalhes depois de ativares a regra, mas não a conta de origem. Enquanto um mandato de débito direto ou um consentimento para VRP estiver pendente, não podes editar a regra.
• As tuas regras retiram fundos do teu banco uma vez a cada 24 horas. Se já houver uma transferência a caminho, a regra ignora essa transferência em vez de a colocar em fila e mantém-se ativa.
• Podes financiar transferências automáticas a partir de uma conta bancária, com um mandato de débito direto ou um consentimento para VRP (pagamentos recorrentes variáveis).
• O número de regras que podes ter ativas depende do teu plano e dos complementos.