Regras de transferência e carregamentos automáticos na Pleo

Para manter o teu negócio a funcionar, a Pleo oferece duas formas de automatizar o movimento de fundos. Ambas poupam tempo, mas funcionam de maneira diferente e têm disponibilidades distintas.

Usa as regras de transferência internas para carregar subcontas

As regras de transferências internas movem dinheiro entre a tua Pleo Wallet principal e as tuas subcontas.

• Quem pode usar: clientes com o plano Advanced, Beyond ou com o complemento de gestão de dinheiro
• Para que serve: carregar automaticamente subcontas (por exemplo, Marketing ou Viagens) sem precisares de o fazer manualmente
• Como funciona: quando o saldo de uma subconta fica abaixo do limite definido (por exemplo, 500 €), a Pleo transfere dinheiro da tua Pleo Wallet principal para a carregar

Configura uma regra de transferência interna

1. Na aplicação web da Pleo, acede a Gestão de dinheiro
2. Seleciona Regras de transferência
3. Clica em Criar uma regra
4. Escolhe as condições para quando pretendes carregar uma subconta:
   1. Ação: transferir um montante variável ou um montante fixo
   2. Conta de origem: a tua Pleo Wallet principal
   3. Conta de destino: uma subconta
   4. Acionador: uma condição de saldo baixo ou uma hora agendada
5. Revê os detalhes e, em seguida, clica em Criar regra (ou Guardar) para confirmar

Podes ver, editar ou eliminar as tuas regras a qualquer momento em Gestão de dinheiro → Regras de transferência.

Usa o carregamento automático para adicionar fundos a partir da tua conta bancária

O carregamento automático transfere dinheiro da conta bancária externa da tua empresa para a tua Pleo Wallet principal.

• Quem pode usar: a disponibilidade é limitada. Se fores elegível, vais ser informado por e-mail. Também podes consultar Débito direto em Gestão de dinheiro na aplicação web
• Para que serve: ajuda a garantir que a tua Pleo Wallet principal não fica sem saldo para pagamentos com cartão ou faturas
• Como funciona: quando o saldo total da Pleo desce abaixo de um limite definido, a Pleo solicita fundos ao banco associado

Configurar carregamento automático

1. Na aplicação web da Pleo, acede a Gestão de dinheiro
2. Seleciona Regras de transferência
3. Clica em Criar uma regra
4. Escolhe os detalhes para a tua regra:
   1. Ação: transferir um montante variável ou um montante fixo
   2. Conta de origem: a tua conta bancária externa
   3. Conta de destino: a tua Pleo Wallet principal
   4. Acionador: saldo baixo ou hora agendada
5. Revê os detalhes e, em seguida, clica em Criar regra para confirmar
6. Se ainda não houver um mandato SEPA ativo, revê e confirma-o no passo seguinte

Informação útil: como as transferências externas podem demorar alguns dias, define o teu Limite mínimo de saldo externo suficientemente alto para cobrir alguns dias de despesas previstas. Isto ajuda a evitar que o saldo da tua carteira chegue a zero enquanto esperas que a transferência bancária seja concluída.