Om Likviditetsstyring

Likviditetsstyring hjælper dig med at holde styr på, administrere og optimere din virksomheds kontanter på tværs af Pleo og (hvor det er muligt) dine tilknyttede bankkonti. Det giver økonomiteams mulighed for at se saldi, organisere midler, automatisere overførsler, administrere flere valutaer og udnytte kvalificerede inaktive kontanter bedre ét sted.

Kom i gang med Likviditetsstyring

1. Gå til Likviditetsstyring i Pleo.
2. Tilknyt dine bankkonti for at se saldi (hvis det er muligt)
3. Gennemgå dit Likviditetsoverblik.
4. Opret underkonti, hvis du vil adskille midler efter team, budget, afdelinger eller formål (hvis det er muligt)
5. Opsæt Overførselsregler for at automatisere tilbagevendende overførsler eller opfyldninger (hvis funktionen er tilgængelig)
6. Aktivér Multivaluta, hvis din virksomhed har udgifter i flere valutaer (hvis det er muligt)
7. Bestil nye multivalutakort til de personer, der har brug for dem (hvis funktionen er tilgængelig)
8. Udforsk Investeringskonto, hvis din virksomhed er kvalificeret til den.

Hvad Likviditetsstyring omfatter

Afhængigt af dit land, dit abonnement og din kvalificering kan Likviditetsstyring omfatte følgende:

• Likviditetsoverblik – se saldi på tværs af dine tilknyttede bankkonti og din Pleo-saldo (samt eventuelle oprettede underkonti) ét sted
• Underkonti – organiser virksomhedens midler på dedikerede konti til teams, budgetter, afdelinger eller specifikke formål
• Overførselsregler – automatiser overførsler og opfyldninger mellem tilknyttede bankkonti og din Pleo-saldo (samt eventuelle oprettede underkonti)
• Multivaluta – opbevar, veksl, overfør penge, og brug dem i understøttede valutaer ved hjælp af multivalutakonti og kort (understøttede valutaer: EUR, GBP, USD, DKK, NOK og SEK)
• Investeringskonto – tjen afkast på kvalificerede inaktive kontanter med månedlige afkastudbetalinger og mulighed for at få adgang til dem næste dag, hvor det er muligt

Likviditetsoverblik

Med Likviditetsoverblik får du et centralt overblik over din virksomheds saldi på tværs af tilknyttede bankkonti og din Pleo-saldo (samt eventuelle oprettede underkonti).

Brug det til følgende:

• Tjek tilgængelige saldi ét sted.
• Se, hvor virksomhedens kontanter er placeret.
• Få et tydeligere billede af din virksomheds likviditetsoverblik.
• Træf mere velinformerede beslutninger om likviditetsplanlægning.

Underkonti

Underkonti hjælper dig med at organisere virksomhedens midler til forskellige teams, budgetter, afdelinger eller formål.

Brug underkonti til følgende:

• Adskil penge til specifikke budgetter.
• Tildel midler til afdelinger, teams eller projekter.
• Bevar et tydeligere overblik over de tilgængelige midler.
• Håndter kontanter på en mere struktureret måde.

Du kan f.eks. oprette underkonti til rejser, marketing, kontorudgifter eller afdelingsspecifikke budgetter.

Overførselsregler

Overførselsregler hjælper med at automatisere pengeoverførsler mellem dine bankkonti og din Pleo-saldo (samt eventuelle oprettede underkonti).

Brug Overførselsregler til følgende:

• Automatiser opfyldninger.
• Reducer manuelle overførsler.
• Hold kontosaldi på det niveau, din virksomhed har brug for.
• Spar tid på tilbagevendende opgaver inden for likviditetsstyring.
• Reducer risikoen for manuelle fejl.

Du kan f.eks. muligvis oprette en regel, der automatisk overfører penge til en Pleo-konto, når saldoen falder under et bestemt beløb.

Multivaluta

Multivaluta hjælper virksomheder med at håndtere forbrug i mere end én valuta direkte i Pleo.

Med multivaluta kan du gøre følgende:

• Opbevar saldi i understøttede valutaer.
• Veksl penge mellem understøttede valutaer.
• Overfør penge til valutakonti.
• Brug multivalutakort til dine køb.
• Brug penge i de understøttede valutaer uden at skulle veksle først

Understøttede valutaer:

• EUR
• GBP
• USD
• DKK
• NOK
• SEK

Når du bruger et multivalutakort, kan Pleo automatisk opkræve den relevante valutakonto, når valutaen er tilgængelig.

Investeringskonto

En investeringskonto kan hjælpe virksomheder med bedre at udnytte inaktive kontanter. Investeringskonto er i øjeblikket kun tilgængelig i Tyskland.

Med en investeringskonto kan kvalificerede kunder muligvis:

• flytte inaktive virksomhedskontanter til en investeringskonto
• tjene afkast på kvalificerede midler
• modtage afkastudbetalinger månedligt