Configura transferencias de fondos automáticas con reglas de transferencias

Las reglas de transferencias mueven dinero por ti para que tus cuentas no se queden sin fondos antes de la nómina o de la siguiente ejecución de facturas. Configura una regla una vez y Pleo se encarga del resto.

La disponibilidad de las funciones depende de tu plan y de tus complementos. Si no puedes ver Reglas de transferencias en la aplicación y quieres usarlas, ponte en contacto con nuestro equipo de soporte.

Qué automatizan las reglas de transferencias

• Fondos desde tu banco a Pleo: recarga tu cuenta principal de Pleo o una subcuenta desde la cuenta bancaria de tu empresa. La disponibilidad depende de tu país, banco y configuración de financiación. Todos los tipos de reglas funcionan en todos los mercados en los que operamos. Lo que cambia es cómo sale el dinero de tu banco: domiciliación bancaria o VRP en el Reino Unido, Autogiro en Suecia, Nets en Dinamarca y domiciliación bancaria SEPA en el resto de países
• Fondos entre tus cuentas de Pleo: mantén recargadas subcuentas como Marketing o Viajes sin mover dinero manualmente
• Conversión automática de divisas: convierte entre tus cuentas en divisa cuando la tasa estimada alcanza el nivel que configures. Necesita que esté activada la multidivisa

Tipos de regla

Antes de empezar

• Financiación desde tu banco: necesitas un mandato de domiciliación bancaria o un consentimiento VRP activo. Si aún no tienes uno, lo configurarás al final del flujo
• Usar subcuentas: configura primero las subcuentas
• Conversión de divisas: es necesario activar la opción multidivisa en tu cuenta

Configurar una regla de transferencia

1. Ve a Gestión de fondos.
2. Selecciona Reglas de transferencias.
3. Haz clic en Crear una regla.
4. Elige los detalles para tu regla:
   • Acción: transferir un importe variable, transferir un importe fijo o convertir divisas automáticamente.
   • Cuenta de origen: el origen de los fondos. Elige tu cuenta bancaria conectada, tu cuenta principal de Pleo o una subcuenta. Para conectar un banco, haz clic en + Añadir cuenta bancaria.
   • Cuenta de destino: el destino de los fondos. Tu cuenta principal de Pleo, una subcuenta o una cuenta en divisa.
   • Importe: cuánto transferir.
   • Desencadenante: un umbral o una frecuencia. Para la conversión de divisas, establece la tasa estimada que iniciará la operación.
   • Añadir condición (si ves esta opción): omite la transferencia cuando el saldo de tu propio banco esté por debajo del nivel que establezcas. La regla permanece activa y se ejecuta con el siguiente desencadenante.
5. Elige tu método de pago (si se te solicita uno).
6. Comprueba los detalles y haz clic en Activar regla.
7. ¿Financias la regla desde tu banco sin tener la configuración preparada? Confirma el mandato de domiciliación bancaria o el consentimiento VRP en el paso final. Las reglas financiadas desde una cuenta de Pleo se activan de inmediato.

Información útil:

• Las reglas que extraen fondos de tu banco necesitan un mandato de domiciliación bancaria o un consentimiento VRP activo. Si el tuyo está inactivo o ya no es compatible, la regla se desactiva hasta que lo restaures. Si aún está pendiente, espera a que se active antes de usar la regla.
• Las transferencias bancarias llevan tiempo, así que configura tu umbral de saldo bajo lo bastante alto como para cubrir unos cuantos días de gasto. Así mantendrás tu saldo en positivo mientras el dinero está en camino. Descubre cuánto tarda una transferencia para ver los plazos que se aplican en tu caso.
• Una regla de conversión automática de divisa se ejecuta una sola vez. Después de convertir el dinero, se desactiva sola. Vuelve a activarla para la siguiente conversión.

Gestionar reglas

Consulta, edita, desactiva o elimina tus reglas en Gestión de fondos → Reglas de transferencias.

• Activa significa que la regla se ejecuta cuando se cumplen su desencadenante y sus requisitos. No significa que la transferencia ocurra al instante.
• Desactivada significa que la regla permanece visible pero no se ejecutará.
• Puedes editar la mayoría de los detalles después de la activación, pero la cuenta de origen no. Mientras un mandato de domiciliación bancaria o un consentimiento VRP esté pendiente, no se podrá editar la regla.
• Tus reglas extraen fondos de tu banco una vez cada 24 horas. Si una transferencia ya está en camino, la regla omite esa transferencia en lugar de ponerla en cola y sigue activa.
• Puedes financiar transferencias automatizadas desde una única cuenta bancaria con un mandato de domiciliación bancaria o un consentimiento VRP.
• La cantidad de reglas que puedes ejecutar depende de tu plan o de tus complementos.