Configura transferencias de fondos automáticas con reglas de transferencias

Para que tu negocio siga avanzando, Pleo ofrece dos formas de automatizar el movimiento de fondos. Ambas ahorran tiempo, pero funcionan de manera diferente y tienen distinta disponibilidad.

Usa reglas de transferencias para añadir fondos desde tu cuenta bancaria

Las transferencias automáticas mueven el dinero desde tu cuenta bancaria empresarial externa a tu cuenta principal de Pleo.

• Quién puede usarlo: La disponibilidad es limitada. Si cumples los requisitos, te informaremos por correo electrónico. También puedes ver Domiciliación bancaria en Gestión de fondos en la aplicación web
• Para qué sirven: Te ayuda a asegurarte de que tu cuenta principal de Pleo no se quede sin dinero para pagos con tarjeta o facturas
• Cómo funcionan: Si tu saldo total de Pleo queda por debajo del límite definido, Pleo pide fondos a tu banco conectado

Configura las reglas de transferencias

1. En la aplicación web de Pleo, ve a Gestión de fondos
2. Selecciona Reglas de transferencias
3. Haz clic en Crear una regla
4. Elige los detalles para tu regla:
   1. Acción: Puedes transferir un importe variable o un importe fijo
   2. Cuenta de origen: Tu cuenta bancaria externa
   3. Cuenta destinataria: Tu cuenta principal de Pleo
   4. Activador: Saldo bajo u hora programada
5. Revisa los detalles y haz clic en Crear regla para confirmar
6. Si aún no tienes un mandato SEPA activo, revísalo y confírmalo en el siguiente paso

Información útil: Como las transferencias externas pueden tardar unos días, configura tu umbral de saldo bajo con margen suficiente para cubrir varios días de gasto previsto. Esto ayuda a evitar que el saldo de la cuenta llegue a cero mientras esperas a que se complete la transferencia bancaria.

Utiliza las reglas de transferencias internas para transferir fondos a subcuentas

Las reglas de transferencias internas mueven dinero entre tu cuenta principal de Pleo y tus subcuentas.

• Quién puede usarlo: La disponibilidad de la función depende de tu plan. Para obtener más información sobre lo que incluye cada plan, consulta la página de precios.
• Para qué sirven: Transferencias automáticas para subcuentas (por ejemplo, Marketing o Viajes) sin hacerlo manualmente
• Cómo funciona: Cuando el saldo de una subcuenta queda por debajo del umbral seleccionado (por ejemplo, €500), Pleo transfiere dinero de tu cuenta principal de Pleo a esa subcuenta. 

Configura una regla de transferencias interna

1. En la aplicación web de Pleo, ve a Cash Management
2. Selecciona Transfer rules
3. Haz clic en Create a rule
4. Elige las condiciones para transferir fondos a una subcuenta:
   1. Acción: transferir un importe variable o un importe fijo
   2. Cuenta de origen: Tu cuenta principal de Pleo
   3. Cuenta de destino: una subcuenta
   4. Activador: una condición de saldo bajo o una hora programada
5. Revisa los detalles y haz clic en Crear regla (o Guardar) para confirmar

Puedes ver, editar o eliminar tus reglas en cualquier momento desde Gestión de fondos → Reglas de transferencias.