Bien comprendre Cash management

Cash Management vous aide à suivre, gérer et optimiser la trésorerie de votre entreprise dans Pleo et, le cas échéant, sur vos comptes bancaires connectés. Il offre à votre équipe Finance un espace unique pour consulter les soldes, organiser les fonds, automatiser les virements, gérer plusieurs devises et tirer le meilleur parti des liquidités inutilisées éligibles.

Bien commencer avec Cash Management

1. Accédez à Cash Management dans Pleo
2. Connectez vos comptes bancaires pour consulter les soldes (le cas échéant)
3. Vérifiez votre Aperçu de la position de trésorerie
4. Créez des sous-comptes si vous souhaitez séparer les fonds par équipe, budget, département ou objectif (le cas échéant)
5. Configurez des règles de virement pour automatiser les virements récurrents ou les rechargements (le cas échéant)
6. Activez la fonction Devises multiples si vos dépenses professionnelles s’effectuent dans plusieurs devises (le cas échéant)
7. Commandez de nouvelles cartes multidevise pour les personnes qui en ont besoin (le cas échéant)
8. Découvrez la fonctionnalité Compte d’investissement si votre entreprise est éligible

Ce que comprend Cash management

Selon votre pays, votre forfait et votre éligibilité, Cash management peut inclure :

• Aperçu de la position de trésorerie : consultez les soldes de vos comptes bancaires connectés et de votre solde Pleo (ainsi que de tous les sous-comptes que vous créez) en un seul et même endroit
• Sous-comptes : organisez les fonds de l’entreprise dans des comptes dédiés pour les équipes, les budgets, les départements ou des objectifs spécifiques
• Règles de virement : automatisez les virements et les rechargements entre les comptes bancaires connectés et votre solde Pleo (ainsi que tous les sous-comptes que vous créez)
• Devises multiples : détenez, échangez, rechargez et dépensez dans les devises prises en charge à l’aide de comptes et de cartes multidevise (devises prises en charge : EUR, GBP, USD, DKK, NOK et SEK)
• Compte d’investissement : obtenez des rendements sur les liquidités admissibles inutilisées, avec des versements mensuels et des liquidités disponibles dès le lendemain, lorsque cela est possible

Aperçu de la position de trésorerie

L’aperçu de la position de trésorerie vous offre une vue centralisée des soldes de votre entreprise sur les comptes bancaires connectés et sur votre solde Pleo (ainsi que sur tous les sous-comptes que vous créez).

Utilisez-le pour :

• vérifier les soldes disponibles en un seul endroit ;
• voir où sont détenues les liquidités de l’entreprise ;
• obtenir une vue plus claire de la position de trésorerie de votre entreprise ;
• prendre des décisions plus éclairées en matière de planification de trésorerie.

Sous-comptes

Les sous-comptes vous aident à organiser les fonds de l’entreprise pour différentes équipes, différents budgets, départements ou objectifs.

Utilisez des sous-comptes pour :

• séparer l’argent pour des budgets spécifiques ;
• allouer des fonds à des départements, des équipes ou des projets ;
• conserver une vue d’ensemble plus claire des fonds disponibles ;
• gérer vos liquidités de manière plus structurée.

Vous pouvez par exemple créer des sous-comptes pour les voyages, le marketing, les frais de bureau ou des budgets propres à des départements spécifiques.

Règles de virement

Les règles de virement aident à automatiser les mouvements d’argent entre vos comptes bancaires et votre solde Pleo (ainsi que tous les sous-comptes que vous créez).

Utilisez les règles de virement pour :

• automatiser les rechargements ;
• réduire les virements manuels ;
• maintenir les soldes des comptes au niveau requis par votre entreprise ;
• gagner du temps sur les tâches récurrentes de gestion de trésorerie ;
• réduire le risque d’erreurs manuelles.

Vous pouvez par exemple créer une règle qui recharge automatiquement un compte Pleo lorsque le solde descend en dessous d’un certain montant.

Devises multiples

La fonctionnalité de devises multiples aide les entreprises à gérer leurs dépenses dans plusieurs devises directement dans Pleo.

Avec la fonctionnalité de devises multiples, vous pouvez :

• détenir des soldes dans les devises prises en charge ;
• échanger de l’argent entre les devises prises en charge ;
• recharger des comptes en devise ;
• dépenser avec des cartes multidevises ;
• Effectuez des dépenses dans les devises prises en charge sans conversion préalable

Devises prises en charge :

• EUR
• GBP
• USD
• DKK
• NOK
• SEK

Lorsque vous utilisez une carte multidevise, Pleo peut débiter automatiquement le compte dans la devise correspondante dès que celle-ci est disponible.

Compte d’investissement

Le compte d’investissement peut aider les entreprises à mieux utiliser leurs liquidités inutilisées. Le compte d’investissement est actuellement disponible uniquement en Allemagne.

Avec un compte d’investissement, les clients éligibles peuvent :

• transférer les espèces inutilisées de l’entreprise vers un compte d’investissement ;
• obtenir des rendements sur les fonds éligibles ;
• recevoir des paiements de rendement mensuels ;