Inzicht in Cashmanagement

Cashmanagement helpt je de cash van je bedrijf bij te houden, te beheren en te optimaliseren in Pleo en (waar beschikbaar) op je gekoppelde bankrekeningen. Het geeft financiële teams één plek om saldi te bekijken, saldo te organiseren, overschrijvingen te automatiseren, meerdere valuta's te beheren en beter gebruik te maken van in aanmerking komende ongebruikte cash.

Aan de slag met Cashmanagement

1. Ga in Pleo naar Cashmanagement
2. Koppel je bankrekeningen om saldi te bekijken (indien beschikbaar)
3. Beoordeel je Overzicht van liquiditeitspositie
4. Maak subrekeningen als je saldo wilt scheiden per team, budget, afdeling of doel (indien beschikbaar)
5. Stel overboekingsregels in om herhaalde overschrijvingen of saldoaanvullingen te automatiseren (indien beschikbaar)
6. Activeer Meerdere valuta als je bedrijf uitgaven doet in meerdere valuta's (indien beschikbaar)
7. Bestel nieuwe multi-valutakaarten voor de mensen die ze nodig hebben (indien nodig)
8. Bekijk de Beleggingsrekening als je bedrijf in aanmerking komt

Wat Cashmanagement omvat

Afhankelijk van je land, je abonnement en of je ervoor in aanmerking komt, kan Cashmanagement het volgende omvatten:

• Overzicht van liquiditeitspositie: bekijk saldi van je gekoppelde bankrekeningen en je Pleo-saldo (en alle subrekeningen die je maakt) op één plek
• Subrekeningen: organiseer het saldo van je bedrijf in aparte rekeningen voor teams, budgetten, afdelingen of specifieke doelen
• Overboekingsregels: automatiseer overschrijvingen en saldoaanvullingen tussen gekoppelde bankrekeningen en je Pleo-saldo (en alle subrekeningen die je maakt)
• Multi-valuta: houd, wissel, vul saldo aan en doe uitgaven in ondersteunde valuta met behulp van multi-valutarekeningen en -kaarten (ondersteunde valuta: EUR, GBP, USD, DKK, NOK en SEK)
• Beleggingsrekening: verdien rendement op in aanmerking komende ongebruikte cash, met maandelijkse rendementuitbetalingen en, waar beschikbaar, liquiditeit binnen één dag

Overzicht van liquiditeitspositie

Met Overzicht van liquiditeitspositie krijg je een gecentraliseerd overzicht van de saldi van je bedrijf, zowel op gekoppelde bankrekeningen als je Pleo-saldo (en alle subrekeningen die je maakt).

Gebruik het om:

• Beschikbare saldi op één plek te controleren
• Te zien waar het contante geld van het bedrijf staat
• Een duidelijker beeld te krijgen van de liquiditeitspositie van je bedrijf
• Beter geïnformeerde beslissingen te nemen over cashplanning

Subrekeningen

Subrekeningen helpen je het saldo van je bedrijf te organiseren voor verschillende teams, budgetten, afdelingen of doeleinden.

Gebruik subrekeningen om:

• Geld te scheiden voor specifieke budgetten
• Saldo toe te wijzen aan afdelingen, teams of projecten
• Beter overzicht te behouden over beschikbaar saldo
• Cash te beheren op een meer gestructureerde manier

Je kunt bijvoorbeeld subrekeningen maken voor reizen, marketing, kantooruitgaven of afdelingsspecifieke budgetten.

Overboekingsregels

Overboekingsregels helpen om overboekingen tussen je bankrekeningen en je Pleo-saldo (en alle subrekeningen die je maakt) te automatiseren.

Gebruik Overboekingsregels om:

• Saldoaanvullingen te automatiseren
• Handmatige overschrijvingen te verminderen
• Rekeningsaldi op het niveau te houden dat je bedrijf nodig heeft
• Tijd te besparen op terugkerende cashmanagementtaken
• Het risico op handmatige fouten te verminderen

Je kunt bijvoorbeeld mogelijk een regel maken die een Pleo-account automatisch aanvult wanneer het saldo onder een bepaald bedrag zakt.

Multi-valuta

Multi-valuta helpt bedrijven om uitgaven in meer dan één valuta rechtstreeks in Pleo te beheren.

Met Multi-valuta kun je:

• Saldi aanhouden in ondersteunde valuta's
• Geld wisselen tussen ondersteunde valuta's
• Saldo van valutarekeningen aanvullen
• Uitgaven doen met multi-valutakaarten
• Betaal in ondersteunde valuta zonder eerst te hoeven omwisselen

Ondersteunde valuta's:

• EUR
• GBP
• USD
• DKK
• NOK
• SEK

Wanneer je een multi-valutakaart gebruikt, kan Pleo automatisch de relevante valutarekening aanhouden wanneer die valuta beschikbaar is.

Beleggingsrekening

Een beleggingsrekening kan bedrijven helpen om beter gebruik te maken van ongebruikt contant geld. Een beleggingsrekening is momenteel alleen beschikbaar in Duitsland.

Met een beleggingsrekening kunnen in aanmerking komende klanten mogelijk het volgende doen:

• Ongebruikte contanten van het bedrijf op een beleggingsrekening zetten
• Rendement verdienen op in aanmerking komend saldo
• Maandelijkse rendementbetalingen ontvangen