Ställ in automatiska överföringar av medel med överföringsregler

Överföringsregler flyttar pengar åt dig, så att dina konton inte är tomma innan lönelistan eller nästa fakturakörning. Ställ in en regel en gång, sedan sköter Pleo resten.

Funktionernas tillgänglighet beror på din plan och dina tillägg. Om du inte kan se överföringsregler i appen och vill använda det kan du kontakta vårt supportteam.

Vad överföringsregler automatiserar

• Medel från din bank in till Pleo: fyll på ditt Pleo-huvudkonto eller ett underkonto från ditt företagsbankkonto. Tillgänglighet beror på ditt land, din bank och hur finansieringen är inställd. Varje regeltyp fungerar på alla marknader där vi är verksamma. Det som skiljer sig är hur pengarna lämnar din bank: direktbetalning eller VRP i Storbritannien, Autogiro i Sverige, Nets i Danmark och SEPA-dragning i övriga länder
• Medel mellan dina Pleo-konton: håll underkonton som Marknadsföring eller Resor påfyllda utan att flytta pengar manuellt
• Automatisk valutakonvertering: växla mellan dina valutakonton när växelkursen når den nivå du har ställt in. Kräver flera valutor

Regeltyper

Innan du börjar

• Finansiering från din bank: du behöver ett aktivt autogiroavtal eller VRP-samtycke. Om du inte har ett ännu ställer du in det i slutet av flödet
• Använda underkonton: ställ först in Underkonton
• Valutaväxling: flera valutor måste vara aktiverat för ditt konto

Ställ in en överföringsregel

1. Gå till Cash management.
2. Välj Överföringsregler.
3. Klicka på Skapa en regel.
4. Välj vilka detaljer som ska gälla för din regel:
   • Åtgärd: överföra ett variabelt belopp, överföra ett fast belopp eller automatiskt konvertera valuta.
   • Källkonto: källan till medlen. Välj ditt anslutna bankkonto, ditt Pleo-huvudkonto eller ett underkonto. För att ansluta en bank klickar du på + Lägg till bankkonto.
   • Mottagande konto: destinationen för medlen. Ditt Pleo-huvudkonto, ett underkonto eller ett valutakonto.
   • Belopp: hur mycket som ska överföras.
   • Trigger: en gräns eller frekvens. För valutaväxling anger du den växelkurs som startar växlingen.
   • Lägg till villkor (om du ser det här alternativet): hoppa över överföringen när saldot på din egen bank är under en nivå som du anger. Regeln förblir aktiv och körs vid nästa trigger.
5. Välj din betalningsmetod (om du ombeds göra det).
6. Kontrollera detaljerna och klicka sedan på Aktivera regel.
7. Finansierar du regeln från din bank utan att ha satt upp något? Bekräfta autogiroavtalet eller VRP-samtycket i det sista steget. Regler som finansieras från ett Pleo-konto blir aktiva direkt.

Bra att veta:

• Regler som hämtar medel från din bank behöver ett aktivt autogiroavtal eller VRP-samtycke. Om ditt är inaktivt eller inte längre stöds inaktiveras regeln tills du återställer det. Om det fortfarande är väntande måste du vänta tills det blir aktivt innan du använder regeln.
• Banköverföringar tar tid, så ställ in din gräns för lågt saldo tillräckligt högt för att täcka några dagars utgifter. Då förblir ditt saldo positivt medan pengarna är på väg. Ta reda på hur lång tid en överföring tar för de tidsramar som gäller för dig.
• En automatisk valutakonverteringsregel körs en gång. Efter att den har konverterat stänger den av sig själv. Sätt på den igen inför nästa konvertering.

Hantera regler

Visa, redigera, inaktivera eller radera dina regler i Cash management → Överföringsregler.

• Aktiv betyder att regeln körs när dess trigger och krav är uppfyllda. Det betyder inte att överföringen sker omedelbart.
• Inaktiverad betyder att regeln förblir synlig men inte körs.
• Du kan redigera de flesta uppgifter efter aktivering, men inte källkontot. När ett autogiroavtal eller VRP-samtycke är väntande kan regeln inte redigeras.
• Dina regler hämtar medel från din bank en gång var 24:e timme. Om en överföring redan är på väg hoppar regeln över den överföringen istället för att köa den och förblir aktiv.
• Du kan finansiera automatiska överföringar från ett bankkonto, med ett autogiroavtal eller VRP-samtycke.
• Hur många regler du kan köra beror på din plan eller dina tillägg.