Opsæt automatiske overførsel af midler med Overførselsregler

Overførselsregler flytter penge for dig, så dine konti ikke løber tør, før lønkørslen eller den næste fakturakørsel. Opsæt en regel én gang, så klarer Pleo resten.

Tilgængeligheden af funktionen afhænger af dit abonnement og dine tillæg. Hvis du ikke kan se Overførselsregler i appen og gerne vil bruge funktionen, skal du kontakte vores supportteam.

Hvad overførselsregler automatiserer

• Midler fra din bank til Pleo: Overfør penge til din primære Pleo-konto eller en underkonto fra din erhvervsbankkonto. Tilgængeligheden afhænger af dit land, din bank og din finansieringsopsætning. Alle regeltyper fungerer på alle de markeder, vi driver virksomhed på. Det, der ændrer sig, er den måde, pengene forlader din bank på: direkte debitering eller VRP i Storbritannien, Autogiro i Sverige, Nets i Danmark og SEPA Direct Debit alle andre steder
• Midler mellem dine Pleo-konti: Sørg for, at der altid er penge på underkonti såsom Marketing eller Rejser uden at skulle flytte penge manuelt
• Automatisk valutakonvertering: Konvertér mellem dine valutakonti, når vekselkursen rammer det niveau, du har angivet. Kræver multivaluta

Regeltyper

Før du går i gang

• Finansiering fra din bank: Du skal have en aktiv direkte debiteringsaftale eller et VRP-samtykke. Hvis du ikke har det endnu, skal du sætte det op i slutningen af forløbet
• Brug af underkonti: Opsæt først Underkonti
• Valutakonvertering: Multivaluta skal være slået til for din konto

Opsæt en overførselsregel

1. Gå til Likviditetsstyring.
2. Vælg Overførselsregler.
3. Klik på Opret en regel.
4. Vælg oplysningerne for din regel:
   • Handling: Overfør et variabelt beløb, overfør et fast beløb, eller konvertér automatisk valuta.
   • Kildekonto: Kilden til midlerne. Vælg din tilknyttede bankkonto, din primære Pleo-konto eller en underkonto. Hvis du vil tilknytte en bank, skal du klikke på + Tilføj bankkonto.
   • Modtagende konto: Destinationen for midlerne. Din primære Pleo-konto, en underkonto eller en valutakonto.
   • Beløb: Hvor meget der skal overføres.
   • Udløser: En tærskel eller en frekvens. For valutakonvertering skal du angive den vekselkurs, der starter handlen.
   • Tilføj betingelse (hvis du ser denne mulighed): Spring overførslen over, når din egen banksaldo er under et niveau, du har angivet. Reglen forbliver aktiv og kører ved næste udløser.
5. Vælg din betalingsmetode (hvis du bliver bedt om det).
6. Tjek oplysningerne, og klik derefter på Aktivér regel.
7. Finansierer du reglen fra din bank uden at have en opsætning? Bekræft den direkte debiteringsaftale eller VRP-samtykket i det sidste trin. Regler, der finansieres fra en Pleo-konto, er aktive med det samme.

Værd at vide!

• Regler, der trækker midler fra din bank, kræver en aktiv direkte debiteringsaftale eller et VRP-samtykke. Hvis din aftale er inaktiv eller ikke længere understøttes, bliver reglen deaktiveret, indtil du gendanner den. Hvis den stadig afventer, skal du vente på, at den bliver aktiv, før du bruger reglen.
• Bankoverførsler tager tid, så sæt din tærskel for lav saldo højt nok til at dække et par dages forbrug. Det holder din saldo positiv, mens pengene er på vej. Se, hvor lang tid en overførsel tager for at se de tider, der gælder for dig.
• En automatisk valutakonverteringsregel kører én gang. Når den har konverteret, slår den sig selv fra. Slå den til igen til den næste konvertering.

Administrer regler

Se, rediger, deaktiver eller slet dine regler under Likviditetsstyring → Overførselsregler.

• Aktiv betyder, at reglen kører, når udløserne og betingelserne for den er opfyldt. Det betyder ikke, at overførslen sker med det samme.
• Deaktiveret betyder, at reglen stadig er synlig, men ikke kører.
• Du kan redigere de fleste oplysninger efter aktivering, men ikke kildekontoen. Mens en direkte debiteringsaftale eller et VRP-samtykke afventer, kan reglen ikke redigeres.
• Dine regler trækker midler fra din bank én gang hver 24. time. Hvis en overførsel allerede er på vej, springer reglen den overførsel over i stedet for at sætte den i kø og forbliver aktiv.
• Du kan finansiere automatiske overførsler fra én bankkonto med én direkte debiteringsaftale eller samtykke via en aftale om variable tilbagevendende betalinger (VRP).
• Hvor mange regler du kan køre, afhænger af dit abonnement eller dine tillæg.