Configurer des virements automatiques de fonds avec les règles de virement

Les règles de virement déplacent l’argent pour vous, afin que vos comptes soient toujours suffisamment approvisionnés avant la paie ou le prochain traitement de factures. Configurez une règle une seule fois, et Pleo s’occupe du reste.

La disponibilité des fonctionnalités dépend de votre forfait et de vos packs complémentaires. Si vous ne voyez pas les règles de virement dans l’application, mais que vous souhaitez les utiliser, contactez notre Équipe support.

Ce que les règles de virement automatisent

• Transfert depuis votre compte bancaire vers Pleo : rechargez votre compte principal Pleo ou un sous-compte depuis le compte bancaire de votre entreprise. La disponibilité dépend de votre pays, de votre banque et de votre configuration d’approvisionnement. Tous les types de règles fonctionnent sur l’ensemble des marchés où nous opérons. Ce qui change, c’est la façon dont l’argent quitte votre compte bancaire : prélèvement automatique ou VRP au Royaume-Uni, Autogiro en Suède, Nets au Danemark et prélèvement automatique SEPA sur tous les autres territoires.
• Fonds entre vos comptes Pleo : faites en sorte que vos sous-comptes (p. ex., Marketing ou Voyage) soient toujours approvisionnés sans avoir à déplacer l’argent manuellement
• Conversion automatique de devise : effectuez des conversions entre vos comptes en devise lorsque le taux de change atteint le niveau que vous avez défini. Nécessite la fonction multidevise.

Types de règles

Avant de commencer

• Approvisionnement depuis votre compte bancaire : vous avez besoin d’un mandat de prélèvement automatique ou d’un accord VRP actif. Si vous n’en avez pas encore, vous pourrez le configurer à la fin du parcours.
• Utilisation de sous-comptes : commencez par configurer des sous-comptes
• Conversion de devise : la fonction multidevise doit être activée sur votre compte.

Configurer une règle de virement

1. Accédez à la page Cash management.
2. Sélectionnez Règles de virement.
3. Cliquez sur Créer une règle.
4. Choisissez les détails de votre règle :
   • Action : virer un montant variable, virer un montant défini ou convertir automatiquement la devise.
   • Compte source : la provenance des fonds. Sélectionnez votre compte bancaire associé, votre compte principal Pleo ou un sous-compte. Pour associer un compte bancaire, cliquez sur + Ajouter un compte bancaire.
   • Compte destinataire : la destination des fonds. Il peut s’agir de votre compte principal Pleo, d’un sous-compte ou d’un compte en devise.
   • Montant : combien transférer.
   • Déclencheur : un seuil ou une fréquence. Pour la conversion de devise, définissez le taux de change qui déclenche l’opération.
   • Ajouter une condition (si l’option est disponible) : ignorer le virement lorsque le solde de votre propre compte bancaire est inférieur au seuil que vous avez défini. La règle reste active et s’exécute au prochain déclencheur.
5. Choisissez votre mode de paiement (si demandé).
6. Vérifiez les détails, puis cliquez sur Activer la règle.
7. La règle prélève des fonds sur votre compte bancaire sans configuration ? Confirmez le mandat de prélèvement automatique ou l’accord VRP à la dernière étape. Les règles qui prélèvent des fonds sur un compte Pleo sont actives immédiatement.

Bon à savoir :

• Les règles qui prélèvent des fonds depuis votre compte bancaire nécessitent un mandat de prélèvement automatique ou un accord VRP actif. Si le vôtre est inactif ou n’est plus pris en charge, la règle est désactivée jusqu’à ce que le problème soit résolu. S’il est encore en attente, attendez qu’il devienne actif avant d’utiliser la règle.
• Les virements bancaires prennent du temps. Fixez donc votre seuil de solde minimum à un niveau suffisamment élevé pour couvrir quelques jours de dépenses. Cela permet de garder un solde positif pendant que l’argent est en cours de transfert. Découvrez le temps que met un virement pour arriver afin de connaître les délais qui s’appliquent dans votre cas.
• Une règle de conversion automatique de devise ne s’exécute qu’une seule fois et se désactive une fois la conversion effectuée. Vous devez la réactiver pour la prochaine conversion.

Gérer les règles

Consultez, modifiez, désactivez ou supprimez vos règles en accédant à Cash management → Règles de virement.

• Si la règle est au statut Active, elle s’exécute lorsque les conditions et les critères de déclenchement sont remplis. Cela ne signifie pas que le virement s’effectue instantanément.
• Si la règle est au statut Désactivée, elle reste visible mais ne s’exécute pas.
• Vous pouvez modifier la plupart des détails après l’activation, mais pas le compte source. Tant qu’un mandat de prélèvement automatique ou un accord VRP est en attente, la règle ne peut pas être modifiée.
• Vos règles prélèvent des fonds sur votre compte bancaire une fois toutes les 24 heures. Si un virement est déjà en cours, la règle ignore ce transfert au lieu de le mettre en file d’attente, tout en restant active.
• Vous pouvez effectuer des virements automatisés depuis un seul compte bancaire, avec un seul mandat de prélèvement automatique ou un seul accord de paiements récurrents variables (VRP).
• Le nombre de règles que vous pouvez appliquer dépend de votre forfait ou de vos packs complémentaires.