Configura i trasferimenti automatici di fondi con le regole di trasferimento

Le regole di trasferimento spostano denaro per te, così i tuoi conti non si svuotano prima dell'arrivo della busta paga o dell’elaborazione della prossima fattura. Imposta una regola una sola volta e Pleo si occuperà del resto.

La disponibilità delle funzionalità dipende dal piano e dagli add-on. Se non vedi le regole di trasferimento nell’app e vuoi utilizzarle, contatta il nostro team di supporto.

Cosa automatizzano le Regole di trasferimento

• Fondi dalla tua banca a Pleo: ricarica il tuo conto principale in Pleo o un conto secondario dal conto bancario aziendale. La disponibilità dipende dal Paese, dalla banca e dalla configurazione del finanziamento. Ogni tipo di regola funziona in tutti i mercati in cui operiamo. Ciò che cambia è il modo in cui il denaro esce dalla tua banca: addebito diretto o VRP nel Regno Unito, Autogiro in Svezia, Nets in Danimarca e addebito diretto SEPA ovunque nel resto d’Europa
• Fondi sui tuoi conti Pleo: mantieni ricaricati i conti secondari come Marketing o Viaggi senza spostare denaro manualmente
• Conversione automatica della valuta: converti tra i tuoi conti in valuta quando il tasso di cambio raggiunge il livello impostato. Richiede la funzione multi-valuta

Tipi di regola

Prima di iniziare

• Finanziamento dalla tua banca: ti serve un mandato di addebito diretto o un consenso VRP attivo. Se non ne hai ancora uno, lo configurerai alla fine della procedura
• Uso dei conti secondari: imposta prima i conti secondari
• Conversione di valuta: la funzione multi-valuta deve essere attivata per il tuo conto

Configura una regola di trasferimento

1. Vai a Gestione dei contanti.
2. Seleziona Regole di trasferimento.
3. Fai clic su Crea una regola.
4. Scegli i dettagli per la regola:
   • Azione: trasferisci un importo variabile, trasferisci un importo fisso oppure converti automaticamente la valuta.
   • Conto di origine: la fonte dei fondi. Seleziona il conto bancario collegato, il conto principale in Pleo o un conto secondario. Per collegare una banca, fai clic su + Aggiungi un conto bancario.
   • Conto di ricezione: la destinazione dei fondi. Il tuo conto principale in Pleo, un conto secondario o un conto in valuta.
   • Importo: quanto trasferire.
   • Criterio di attivazione: una soglia o una frequenza. Per la conversione di valuta, imposta il tasso di cambio che avvia l’operazione.
   • Aggiungi condizione (se vedi questa opzione): salta il trasferimento quando il saldo del tuo conto bancario è inferiore a un livello che imposti. La regola rimane attiva e verrà eseguita al successivo criterio di attivazione.
5. Scegli il metodo di pagamento (se ti viene richiesto).
6. Controlla i dettagli, poi fai clic su Attiva regola.
7. Stai finanziando la regola dalla tua banca senza una configurazione già attiva? Conferma il mandato di addebito diretto o il consenso VRP nell’ultimo passaggio. Le regole finanziate da un conto in Pleo sono attive immediatamente.

Informazioni utili:

• Le regole che prelevano fondi dalla tua banca richiedono un mandato di addebito diretto o un consenso VRP attivo. Se il tuo è inattivo o non più supportato, la regola viene disattivata finché non lo ripristini. Se è ancora in attesa, aspetta che diventi attivo prima di usare la regola.
• I trasferimenti bancari richiedono tempo, quindi imposta una soglia di saldo ridotto abbastanza alta per coprire qualche giorno di spese. In questo modo il saldo rimane positivo mentre il denaro è in arrivo. Vedi quanto tempo richiede un trasferimento per conoscere le tempistiche che si applicano al tuo caso.
• Una regola di conversione automatica della valuta viene eseguita una sola volta. Dopo la conversione, si disattiva automaticamente. Riattivala per la conversione successiva.

Gestisci regole

Visualizza, modifica, disattiva o elimina le regole in Gestione dei contanti → Regole di trasferimento.

• Attiva significa che la regola viene eseguita quando il criterio di attivazione e i requisiti sono soddisfatti. Non significa che il trasferimento avvenga istantaneamente.
• Disattivata significa che la regola rimane visibile ma non verrà eseguita.
• Puoi modificare la maggior parte dei dettagli dopo l'attivazione, ma non il conto di origine. Finché un mandato di addebito diretto o un consenso VRP è in attesa, la regola non può essere modificata.
• Le regole prelevano fondi dalla tua banca una volta ogni 24 ore. Se un trasferimento è già in corso, la regola salta quel trasferimento invece di metterlo in coda e rimane attiva.
• Puoi finanziare i trasferimenti automatici da un solo conto bancario, con un unico mandato di addebito diretto o consenso VRP.
• Il numero di regole che puoi eseguire dipende dal tuo piano o dagli add-on.