Automatische saldo-overschrijvingen instellen met overboekingsregels

Met overboekingsregels wordt er automatisch geld voor je overgeboekt, zodat je rekeningen niet leeg zijn voordat je salaris krijgt of de volgende facturen worden uitgegeven. Je hoeft een regel slechts één keer in te stellen. Pleo regelt de rest.

De beschikbaarheid van functies is afhankelijk van je abonnement en add-ons. Als je Overboekingsregels niet in de app ziet, maar je deze wilt gebruiken, neem dan contact op met ons ondersteuningsteam.

Wat overboekingsregels automatiseren

• Saldo van je bank naar Pleo: vul je Pleo-hoofdrekening of een subrekening aan vanaf je zakelijke bankrekening. De beschikbaarheid hangt af van je land, bank en financieringsinstellingen. Elk regeltype werkt in elke markt waarin we actief zijn. Wat verandert, is hoe het geld je bank verlaat: automatische incasso of VRP in het Verenigd Koninkrijk, Autogiro in Zweden, Nets in Denemarken en automatische SEPA-incasso in alle andere landen
• Saldo tussen je Pleo-accounts: houd subrekeningen zoals Marketing of Reizen aangevuld zonder handmatig geld over te boeken
• Automatische valutaconversie: converteer tussen je valutarekeningen wanneer de wisselkoers het door jou ingestelde niveau bereikt. Vereist multi-valuta

Regeltypes

Voordat je begint

• Financiering vanuit je bank: je hebt een actieve machtiging voor automatische incasso of VRP-toestemming nodig. Als je die nog niet hebt, stel je die in aan het einde van de flow
• Subrekeningen gebruiken: stel eerst subrekeningen in
• Valuta omrekenen: multi-valuta moet zijn ingeschakeld voor je account

Een overboekingsregel instellen

1. Ga naar Cash Management.
2. Selecteer Overboekingsregels.
3. Klik op Regel maken.
4. Kies de gegevens voor je regel:
   • Actie: een variabel bedrag of een vast bedrag overboeken of valuta automatisch omrekenen.
   • Bronrekening: de bron van het saldo. Kies je gekoppelde bankrekening, je Pleo-hoofdrekening of een subrekening. Om een bank te koppelen, klik je op + Bankrekening toevoegen.
   • Ontvangende rekening: de bestemming van het saldo. Je Pleo-hoofdrekening, een subrekening of een valutarekening.
   • Bedrag: hoeveel je wilt overschrijven.
   • Trigger: een drempel of frequentie. Stel voor valutaconversie de wisselkoers in die de transactie start.
   • Voorwaarde toevoegen (als je deze optie ziet): sla de overboeking over wanneer je eigen banksaldo onder een door jou ingestelde grens komt. De regel blijft actief en wordt uitgevoerd bij de volgende trigger.
5. Kies je betalingsmethode (als daarom wordt gevraagd).
6. Controleer de gegevens en klik daarna op Regel activeren.
7. Wil je de regel vanuit je bank financieren zonder dat alles is ingesteld? Bevestig de machtiging voor automatische incasso of VRP-toestemming in de laatste stap. Regels die vanuit een Pleo-account worden gefinancierd, zijn direct actief.

Goed om te weten:

• Regels die saldo van je bank afschrijven, hebben een actieve machtiging voor automatische incasso of VRP-toestemming nodig. Als die van jou inactief is of niet meer wordt ondersteund, wordt de regel uitgeschakeld totdat je deze herstelt. Als deze nog in behandeling is, wacht dan tot deze actief is voordat je de regel gebruikt.
• Bankoverschrijvingen kosten tijd. Stel daarom je drempel voor laag saldo hoog genoeg in om een paar dagen aan uitgaven te dekken. Zo blijft je saldo positief terwijl het geld onderweg is. Bekijk hoe lang een overboeking duurt voor de termijnen die voor jou gelden.
• Een automatische valutaconversieregel wordt één keer uitgevoerd. Nadat de conversie is gedaan, schakelt de regel zichzelf uit. Schakel dezer opnieuw in voor de volgende conversie.

Regels beheren

Bekijk, bewerk of verwijder je regels of schakel ze uit onder Cash Management → Overboekingsregels.

• Actief betekent dat de regel wordt uitgevoerd wanneer aan de trigger en vereisten is voldaan. Dit betekent niet dat de overboeking direct plaatsvindt.
• Uitgeschakeld betekent dat de regel zichtbaar blijft, maar niet wordt uitgevoerd.
• Je kunt de meeste gegevens na activering bewerken, maar niet de bronrekening. Terwijl een machtiging voor automatische incasso of VRP-toestemming in behandeling is, kan de regel niet worden bewerkt.
• Je regels halen elke 24 uur saldo van je bank op. Als er al een overschrijving onderweg is, slaat de regel die overschrijving over in plaats van deze in de wachtrij te zetten, en blijft deze actief.
• Je kunt geautomatiseerde overboekingen financieren vanaf één bankrekening, met één machtiging voor automatische incasso of VRP-toestemming.
• Hoeveel regels je kunt laten uitvoeren, hangt af van je abonnement of add-ons.