Automatische Guthabenüberweisungen mit Transferregeln einrichten

Transferregeln verschieben Geld für Sie, sodass Ihre Konten nicht vor der Lohn-und Gehaltsabrechnung oder dem nächsten Eingangsrechnungslauf leer werden. Richten Sie eine Regel einmal ein, und Pleo übernimmt den Rest.

Die Verfügbarkeit von Funktionen hängt von Ihrem Plan und Ihren Add-ons ab. Wenn Sie Transferregeln in der App nicht sehen und sie nutzen möchten, wenden Sie sich an unser Support-Team.

Was Transferregeln automatisieren

• Guthaben von Ihrer Bank zu Pleo: laden Sie Ihr Pleo-Hauptkonto oder ein Unterkonto von Ihrem Geschäftskonto auf. Die Verfügbarkeit hängt von Ihrem Land, Ihrer Bank und Ihrem Finanzierungs-Setup ab. Jeder Regeltyp funktioniert in jedem Markt, in dem wir tätig sind. Was sich ändert, ist die Art und Weise, wie das Geld Ihre Bank verlässt: Lastschrift oder VRP im Vereinigten Königreich, Autogiro in Schweden, Nets in Dänemark und SEPA-Lastschrift überall sonst
• Guthaben zwischen Ihren Pleo-Konten: Unterkonten wie „Marketing“ oder „Reisen“ aufgeladen halten, ohne Geld per Hand verschieben zu müssen
• Automatische Währungsumrechnung: zwischen Ihren Währungskonten wechseln, wenn der Wechselkurs den von Ihnen festgelegten Wert erreicht. Erfordert Multi-Währung

Regeltypen

Bevor Sie beginnen

• Finanzierung über Ihre Bank: Sie benötigen ein aktives Lastschriftmandat oder eine VRP-Zustimmung. Wenn Sie noch keines haben, richten Sie es am Ende des Ablaufs ein
• Unterkonten verwenden: Richten Sie zuerst Unterkonten ein
• Währung umrechnen: Multi-Währung muss für Ihr Konto aktiviert sein

Eine Transferregel einrichten

1. Navigieren Sie zu Cash-Management.
2. Wählen Sie Transferregeln aus.
3. Klicken Sie auf Regel erstellen.
4. Wählen Sie die Details für Ihre Regel aus:
   • Aktion: einen variablen Betrag überweisen, einen festen Betrag überweisen oder Währung automatisch umrechnen.
   • Quellkonto: die Quelle der Guthaben. Wählen Sie Ihr verknüpftes Bankkonto, Ihr Pleo-Hauptkonto oder ein Unterkonto. Um ein Bankkonto zu verbinden, klicken Sie auf + Bankkonto hinzufügen.
   • Empfängerkonto: das Ziel der Guthaben. Ihr Pleo-Hauptkonto, ein Unterkonto oder ein Währungskonto.
   • Betrag: Wie viel soll überwiesen werden.
   • Auslöser: ein Grenzwert oder eine Häufigkeit. Legen Sie für die Währungsumrechnung den Wechselkurs fest, der den Handel auslöst.
   • Bedingung hinzufügen (falls Sie diese Option sehen): Überspringen Sie die Überweisung, wenn das Guthaben auf Ihrem eigenen Bankkonto unter einen von Ihnen festgelegten Wert fällt. Die Regel bleibt aktiv und wird beim nächsten Auslöser ausgeführt.
5. Wählen Sie Ihre Zahlungsmethode (falls Sie nach einer gefragt werden).
6. Prüfen Sie die Angaben und klicken Sie dann auf Regel aktivieren.
7. Finanzieren Sie die Regel von Ihrer Bank, ohne dass bereits alles eingerichtet ist? Bestätigen Sie das Lastschriftmandat oder die VRP-Zustimmung im letzten Schritt. Regeln, die aus einem Pleo-Konto finanziert werden, sind sofort aktiv.

Gut zu wissen:

• Regeln, die Guthaben von Ihrer Bank einziehen, benötigen ein aktives Lastschriftmandat oder eine VRP-Zustimmung. Wenn Ihres inaktiv ist oder nicht mehr unterstützt wird, wird die Regel deaktiviert, bis Sie es wiederherstellen. Wenn es noch offen ist, sollten Sie mit der Aktivierung der Regel warten, bis es aktiv ist.
• Banküberweisungen benötigen Zeit. Setzen Sie daher Ihren Grenzwert für niedriges Guthaben hoch genug an, um die Ausgaben für einige Tage zu decken. So bleibt Ihr Guthaben positiv, während das Geld unterwegs ist. So lange dauert eine Überweisung, je nach für Sie geltenden Fristen.
• Eine automatische Währungsumrechnungsregel wird einmal ausgeführt. Nach der Umrechnung, deaktiviert sie sich selbst. Aktivieren Sie sie für die nächste Umrechnung erneut.

Regeln verwalten

Ihre Regeln können Sie unter Cash-Management → Transferregeln anzeigen, bearbeiten, deaktivieren oder löschen.

• Aktiv bedeutet, dass die Regel ausgeführt wird, wenn ihr Auslöser und ihre Voraussetzungen erfüllt sind. Dies bedeutet nicht, dass die Überweisung sofort erfolgt.
• Deaktiviert bedeutet, dass die Regel sichtbar bleibt, aber nicht ausgeführt wird.
• Sie können die meisten Einzelheiten nach der Aktivierung bearbeiten, aber nicht das Quellkonto. Solange ein Lastschriftmandat oder eine VRP-Zustimmung aussteht, kann die Regel nicht bearbeitet werden.
• Ihre Regeln ziehen alle 24 Stunden Guthaben von Ihrer Bank ein. Wenn eine Überweisung bereits unterwegs ist, überspringt die Regel diese Überweisung anstatt sie in die Warteschlange zu stellen und bleibt aktiv.
• Sie können automatisierte Überweisungen von einem Bankkonto, mit einem Lastschriftmandat oder einer VRP-Zustimmung finanzieren.
• Wie viele Regeln Sie ausführen können, hängt von Ihrem Plan oder Ihren Add-ons ab.