Automatische Guthabenüberweisungen mit Transferregeln einrichten

Damit Ihr Unternehmen reibungslos läuft, bietet Pleo zwei Möglichkeiten zur Automatisierung von Guthabenbewegungen an. Beide sparen Zeit, funktionieren jedoch unterschiedlich und sind nicht überall verfügbar.

Transferregeln verwenden, um Guthaben von Ihrem Bankkonto hinzuzufügen

Automatische Überweisungen verschieben Geld von Ihrem externen Geschäftsbankkonto auf Ihr Pleo-Hauptkonto.

• Wer es nutzen kann: Die Verfügbarkeit ist eingeschränkt. Wenn Sie berechtigt sind, werden Sie per E-Mail informiert. Möglicherweise sehen Sie in der Web-App auch Lastschrift unter Cash-Management
• Wofür es verwendet wird: Hilft dabei sicherzustellen, dass Ihr Pleo-Hauptkonto  immer über ausreichend Guthaben für Kartenzahlungen oder Eingangsrechnungen verfügt
• So funktioniert's: Sobald Ihr gesamtes Pleo-Guthaben unter das festgelegte Limit fällt, fordert Pleo Guthaben von Ihrer verbundenen Bank an

Transferregeln einrichten

1. Gehen Sie in der Pleo-Web-Anwendung zu Cash-Management
2. Wählen Sie Transferregeln aus
3. Klicken Sie auf Regel erstellen
4. Wählen Sie die Details für Ihre Regel aus:
   1. Aktion: Überweisung eines variablen oder festen Betrags
   2. Quellkonto: Ihr externes Bankkonto
   3. Empfängerkonto: Ihr Pleo-Hauptkonto
   4. Auslöser: Niedriges Guthaben oder festgelegter Zeitpunkt
5. Überprüfen Sie die Einzelheiten und klicken Sie dann auf Regel erstellen, um zu bestätigen
6. Falls noch kein aktives SEPA-Mandat vorhanden ist, überprüfen und bestätigen Sie dieses im nächsten Schritt

Gut zu wissen: Da externe Überweisungen einige Tage dauern können, setzen Sie Ihr Limit für niedriges Guthaben hoch genug, um die voraussichtlichen Ausgaben für einige Tage zu decken. So verhindern Sie, dass Ihr Kontostand auf null fällt, während Sie auf die Banküberweisung warten.

Interne Transferregeln verwenden, um Guthaben auf Unterkonten zu überweisen

Interne Transferregeln verschieben Geld zwischen Ihrem Pleo-Hauptkonto und Ihren Unterkonten.

• Wer es nutzen kann: Die Verfügbarkeit von Funktionen hängt von Ihrem Preisplan ab. Weitere Informationen darüber, was in jedem Tarif enthalten ist, finden Sie auf der Preisplan-Seite.
• Wofür es gedacht ist: Automatische Überweisungen für Unterkonten (z. B. Marketing oder Reisen), ohne diese manuell ausführen zu müssen
• So funktioniert's: Wenn das Guthaben eines Unterkontos unter Ihren gewählten Grenzwert fällt (zum Beispiel 500 €), führt Pleo eine Überweisung von Ihrem Pleo-Hauptkonto auf Ihr Unterkonto aus. 

Eine interne Überweisungsregel einrichten

1. Gehen Sie in der Pleo-Web-Anwendung zu Cash-Management
2. Wählen Sie Transferregeln aus
3. Klicken Sie auf Regel erstellen
4. Wählen Sie die Bedingungen aus, unter denen Sie Guthaben auf ein Unterkonto überweisen möchten:
   1. Aktion: Überweisung eines variablen oder festen Betrags
   2. Quellkonto: Ihr Pleo-Hauptkonto
   3. Empfängerkonto: ein Unterkonto
   4. Auslöser: Bedingung für ein niedriges Guthaben oder ein geplanter Zeitpunkt
5. Überprüfen Sie die Details, und klicken Sie dann auf Regel erstellen (oder Speichern), um zu bestätigen

Sie können Ihre Regeln jederzeit unter Cash-Management → Transferregeln anzeigen, bearbeiten oder löschen.