Perehdy Käteishallintaan

Käteishallinnan avulla voit seurata, hallita ja optimoida yrityksesi käteistä Pleossa ja (kun saatavilla) yhdistetyillä pankkitileilläsi. Se tarjoaa taloustiimeille keskitetyn paikan, jossa voi tarkastella saldoja, järjestellä varoja, automatisoida siirtoja, hallinnoida useita valuuttoja ja hyödyntää paremmin käyttämättömiä käteisvaroja.

Aloita Käteishallinta-lisäosan käyttö

1. Siirry Pleossa kohtaan Käteishallinta
2. Yhdistä pankkitilisi saldojen tarkastelemista varten (jos saatavilla).
3. Tarkastele käteissaldon yleiskatsausta
4. Luo alatilejä, jos haluat eritellä varoja tiimin, budjetin, osaston tai käyttötarkoituksen mukaan (jos saatavilla).
5. Määritä siirtosäännöt toistuvien siirtojen tai lisäysten automatisointia varten (jos saatavilla).
6. Aktivoi Monivaluutta, jos liiketoimintamenosi ovat useissa valuutoissa (jos saatavilla).
7. Tilaa uudet monivaluuttakortit niitä tarvitseville henkilöille (jos saatavilla).
8. Tutustu sijoitustiliin, jos yrityksesi on oikeutettu siihen

Mitä Käteishallinta sisältää

Käteishallinta voi sisältää maasi, sopimuksesi tai kelpoisuutesi mukaan seuraavat osiot:

• Käteissaldon yleiskatsaus – tarkastele yhdistettyjen pankkitiliesi saldoja ja Pleo-saldoa (sekä kaikkien luomiesi alatilien saldoja) yhdessä paikassa
• Alatilit – järjestä yrityksen varat omille tileille tiimejä, budjetteja, osastoja tai erityisiä käyttötarkoituksia varten
• Siirtosäännöt – automatisoi siirrot ja lisäykset yhdistettyjen pankkitilien ja Pleo-saldon (sekä mahdollisten luomiesi alatilien) välillä
• Monivaluutta – pidä, vaihda, lisää ja käytä varoja tuetuissa valuutoissa monivaluuttatilien ja -korttien avulla (tuetut valuutat: EUR, GBP, USD, DKK, NOK ja SEK)
• Sijoitustili – ansaitse tuottoa käyttämättömistä käteisvaroista; kuukausittainen tuotonmaksu ja seuraavan päivän likviditeetti saatavuuden mukaan

Käteissaldon yleiskatsaus

Käteissaldon yleiskatsaus antaa sinulle keskitetyn näkymän yrityksesi saldoista yhdistetyillä pankkitileillä ja Pleo-saldossasi (sekä mahdollisilla luomillasi alatileillä).

Sen avulla voit

• tarkistaa käytettävissä olevat saldot yhdessä paikassa
• nähdä, missä yrityksen käteisvaroja säilytetään
• saada selkeämmän kuvan yrityksesi käteissaldosta
• tehdä rahavirtojen suunnittelussa parempia, tietoon perustuvia päätöksiä

Alatilit

Alatilien avulla voit järjestellä yrityksen varoja eri tiimeille, budjeteille, osastoille tai käyttötarkoituksille.

Alatilien avulla voit

• erotella rahat tiettyjä budjetteja varten
• kohdistaa varoja osastoille, tiimeille tai projekteille
• seurata käytettävissä olevia varoja selkeästi
• hallinnoida käteistä jäsennellymmällä tavalla

Voit esimerkiksi luoda alatilejä matkustusta, markkinointia, toimistokuluja tai osastokohtaisia budjetteja varten.

Siirtosäännöt

Siirtosääntöjen avulla voit automatisoida rahansiirrot pankkitiliesi ja Pleo-saldosi (sekä mahdollisten luomiesi alatilien) välillä.

Siirtosääntöjen avulla voit

• automatisoida lisäykset
• vähentää manuaalisia siirtoja
• pitää tilin saldot yrityksesi tarvitsemalla tasolla
• säästää aikaa toistuvissa käteishallinnan tehtävissä
• vähentää manuaalisten virheiden riskiä

Voit esimerkiksi luoda säännön, joka lisää automaattisesti rahaa Pleo-tilille, kun saldo laskee tietyn summan alle.

Monivaluutta

Monivaluuttatoiminnon avulla yritykset voivat hallita kulutusta useammassa kuin yhdessä valuutassa suoraan Pleossa.

Monivaluuttatoiminnon avulla voit

• pitää saldoja tuetuissa valuutoissa
• vaihtaa rahaa tuettujen valuuttojen välillä
• lisätä varoja valuuttatileille
• käyttää monivaluuttakortteja maksamiseen
• Käytä tuettuja valuuttoja, niin ettei niitä muunneta ensin

Tuetut valuutat:

• EUR
• GBP
• USD
• DKK
• NOK
• SEK

Kun käytät monivaluuttakorttia, Pleo voi veloittaa summan automaattisesti oikealta valuuttatililtä, kun kyseistä valuuttaa on saatavilla.

Sijoitustili

Sijoitustili voi auttaa yrityksiä hyödyntämään käyttämätöntä käteistä paremmin. Sijoitustili on tällä hetkellä saatavilla vain Saksassa.

Sijoitustilin avulla soveltuvat asiakkaat voivat mahdollisesti

• siirtää yrityksen käyttämättömät käteisvarat sijoitustilille
• ansaita tuottoa soveltuvista varoista
• saada tuotonmaksut kuukausittain