Perehdy Käteishallinta-lisäosaan

Käteishallinnan avulla voit seurata, hallita ja optimoida yrityksesi käteistä Pleossa ja (kun saatavilla) yhdistetyillä pankkitileilläsi. Se tarjoaa taloustiimeille keskitetyn paikan, jossa voi tarkastella saldoja, järjestellä varoja, automatisoida siirtoja, hallinnoida useita valuuttoja ja hyödyntää paremmin käyttämättömiä käteisvaroja.

Aloita Käteishallinta-lisäosan käyttö

1. Siirry Pleossa kohtaan Käteishallinta
2. (Jos saatavilla) yhdistä pankkitilisi saldojen tarkastelemista varten
3. Tarkastele käteissaldon yleiskatsausta
4. Luo alatilejä, jos haluat eritellä varoja tiimin, budjetin, osaston tai käyttötarkoituksen mukaan
5. Määritä siirtosäännöt toistuvien siirtojen tai lisäysten automatisointia varten
6. Aktivoi Monivaluutta, jos liiketoimintamenosi ovat useissa valuutoissa
7. Tilaa uudet monivaluuttakortit niitä tarvitseville henkilöille
8. Tutustu sijoitustiliin, jos yrityksesi on oikeutettu siihen

Mitä Käteishallinta-lisäosa tarjoaa?

Maasi, sopimuksesi ja kelpoisuutesi mukaan Käteishallinta-lisäosa voi sisältää seuraavat osiot:

• Käteissaldon yleiskatsaus – tarkastele yhdistettyjen pankkitiliesi saldoja ja Pleo-saldoa (sekä kaikkien luomiesi alatilien saldoja) yhdessä paikassa
• Alatilit – järjestä yrityksen varat erillisille tileille tiimejä, budjetteja, osastoja tai erityisiä käyttötarkoituksia varten (jopa 10 tai 20 alatiliä sopimuksestasi riippuen)
• Siirtosäännöt – automatisoi siirrot ja lisäykset yhdistettyjen pankkitilien ja Pleo-saldon (sekä mahdollisten luomiesi alatilien) välillä (jopa 10 tai 20 siirtosääntöä sopimuksestasi riippuen)
• Monivaluutta – pidä, vaihda, lisää ja käytä varoja tuetuissa valuutoissa monivaluuttatilien ja -korttien avulla (tuetut valuutat: EUR, GBP, USD, DKK, NOK ja SEK)
• Sijoitustili – ansaitse tuottoa käyttämättömistä käteisvaroista; kuukausittainen tuotonmaksu ja seuraavan päivän likviditeetti saatavuuden mukaan

Käteissaldon yleiskatsaus

Käteissaldon yleiskatsaus antaa sinulle keskitetyn näkymän yrityksesi saldoista yhdistetyillä pankkitileillä ja Pleo-saldossasi (sekä mahdollisilla luomillasi alatileillä).

Sen avulla voit

• tarkistaa käytettävissä olevat saldot yhdessä paikassa
• nähdä, missä yrityksen käteisvaroja säilytetään
• saada selkeämmän kuvan yrityksesi käteissaldosta
• tehdä rahavirtojen suunnittelussa parempia, tietoon perustuvia päätöksiä

Alatilit

Alatilien avulla voit järjestellä yrityksen varoja eri tiimeille, budjeteille, osastoille tai käyttötarkoituksille.

Sopimuksestasi riippuen voit luoda jopa 10 tai 20 alatiliä.

Alatilien avulla voit

• erotella rahat tiettyjä budjetteja varten
• kohdistaa varoja osastoille, tiimeille tai projekteille
• seurata käytettävissä olevia varoja selkeästi
• hallinnoida käteistä jäsennellymmällä tavalla

Voit esimerkiksi luoda alatilejä matkustusta, markkinointia, toimistokuluja tai osastokohtaisia budjetteja varten.

Siirtosäännöt

Siirtosääntöjen avulla voit automatisoida rahansiirrot pankkitiliesi ja Pleo-saldosi (sekä mahdollisten luomiesi alatilien) välillä.

Sopimuksestasi riippuen voit luoda jopa 10 tai 20 siirtosääntöä.

Siirtosääntöjen avulla voit

• automatisoida lisäykset
• vähentää manuaalisia siirtoja
• pitää tilin saldot yrityksesi tarvitsemalla tasolla
• säästää aikaa toistuvissa käteishallinnan tehtävissä
• vähentää manuaalisten virheiden riskiä

Voit esimerkiksi luoda säännön, joka lisää automaattisesti rahaa Pleo-tilille, kun saldo laskee tietyn summan alle.

Monivaluutta

Monivaluuttatoiminnon avulla yritykset voivat hallita kulutusta useammassa kuin yhdessä valuutassa suoraan Pleossa.

Monivaluuttatoiminnon avulla voit

• pitää saldoja tuetuissa valuutoissa
• vaihtaa rahaa tuettujen valuuttojen välillä
• lisätä varoja valuuttatileille
• käyttää monivaluuttakortteja maksamiseen
• vähentää tarpeettomia valuutanvaihtokustannuksia aina kun mahdollista

Tuetut valuutat:

• EUR
• GBP
• USD
• DKK
• NOK
• SEK

Kun käytät monivaluuttakorttia, Pleo voi veloittaa summan automaattisesti oikealta valuuttatililtä, kun kyseistä valuuttaa on saatavilla.

Sijoitustili

Sijoitustili voi auttaa yrityksiä hyödyntämään käyttämätöntä käteistä paremmin.

Sijoitustilin avulla soveltuvat asiakkaat voivat mahdollisesti

• siirtää yrityksen käyttämättömät käteisvarat sijoitustilille
• ansaita tuottoa soveltuvista varoista
• saada tuotonmaksut kuukausittain
• käyttää varoja seuraavan päivän likviditeetin ansiosta