Conocer el complemento Gestión de fondos

Gestión de fondos te ayuda a supervisar, gestionar y optimizar la liquidez de tu empresa en Pleo y (cuando esté disponible) en tus cuentas bancarias conectadas. Ofrece al departamento financiero un único lugar donde ver los saldos, organizar fondos, automatizar transferencias, gestionar varias divisas y sacar mejor partido de la liquidez inactiva que cumpla los requisitos.

Primeros pasos con Gestión de fondos

1. Ve a Gestión de fondos en Pleo
2. (Si está disponible) vincula tus cuentas bancarias para ver los saldos
3. Revisa tu Información general de la posición de tesorería
4. Crea Subcuentas si quieres separar los fondos por equipo, presupuesto, departamento o finalidad
5. Configura Reglas de transferencias para automatizar transferencias recurrentes o recargas
6. Activa la opción Multidivisa si tu empresa tiene gastos en varias divisas
7. Pide nuevas tarjetas multidivisa para las personas que las necesiten
8. Explora la Cuenta de inversión si tu empresa cumple los requisitos

Qué ofrece el complemento Gestión de fondos

Según tu país, plan y requisitos, el complemento Gestión de fondos puede incluir:

• Información general sobre tu posición de tesorería: consulta los saldos de tus cuentas bancarias conectadas y tu saldo de Pleo (y de cualquier subcuenta que crees) en un solo lugar
• Subcuentas: organiza los fondos de la empresa en cuentas dedicadas para equipos, presupuestos, departamentos o fines específicos (hasta 10 o 20 subcuentas, según tu plan)
• Reglas de transferencias: automatiza las transferencias y las recargas entre las cuentas bancarias conectadas y tu saldo de Pleo (y cualquier subcuenta que crees) (hasta 10 o 20 reglas de transferencias, según tu plan)
• Opción multidivisa: mantén, cambia, recarga y gasta en las divisas admitidas usando cuentas y tarjetas multidivisa (divisas admitidas: EUR, GBP, USD, DKK, NOK y SEK)
• Cuenta de inversión: gana rentabilidad sobre la liquidez inactiva que cumpla los requisitos, con pagos mensuales de rendimiento y liquidez al día siguiente cuando esté disponible

Información general sobre tu posición de tesorería

La información general sobre tu posición de tesorería te ofrece una vista centralizada de los saldos de tu empresa en las cuentas bancarias conectadas y en tu saldo de Pleo (y en cualquier subcuenta que crees).

Úsala para:

• Consultar los saldos disponibles en un solo lugar
• Consultar dónde se encuentra la liquidez de la empresa
• Obtener una visión más clara de la posición de tesorería de tu empresa
• Tomar decisiones más fundamentadas sobre la planificación de tu liquidez

Subcuentas

Las subcuentas te ayudan a organizar los fondos de la empresa para distintos equipos, presupuestos, departamentos o fines.

Según tu plan, puedes crear hasta 10 o 20 subcuentas.

Usa subcuentas para:

• Separar dinero para presupuestos específicos
• Asignar fondos a departamentos, equipos o proyectos
• Mantener una supervisión más clara de los fondos disponibles
• Gestionar la liquidez de forma más estructurada

Por ejemplo, puedes crear subcuentas para viajes, marketing, gastos de oficina o presupuestos específicos de cada departamento.

Reglas de transferencias

Las reglas de transferencias te ayudan a automatizar el movimiento de dinero entre tus cuentas bancarias y tu saldo de Pleo (y cualquier subcuenta que crees).

Según tu plan, puedes crear hasta 10 o 20 reglas de transferencias.

Usa las reglas de transferencias para:

• Automatizar las recargas
• Reducir las transferencias manuales
• Mantener los saldos de cuenta en el nivel que necesita tu empresa
• Ahorrar tiempo en tareas recurrentes de Gestión de fondos
• Reducir el riesgo de errores manuales

Por ejemplo, puedes crear una regla que recargue automáticamente una Cuenta de Pleo cuando el saldo baje de un determinado importe.

Opción multidivisa

La opción multidivisa ayuda a las empresas a gestionar los gastos en más de una divisa directamente en Pleo.

Con la opción multidivisa, puedes:

• Mantener saldos en las divisas admitidas
• Cambiar dinero entre las divisas admitidas
• Recargar cuentas en divisa
• Gastar con tarjetas multidivisa
• Reducir en lo posible los costes innecesarios por cambio de divisas

Divisas admitidas:

• EUR
• EUR
• USD
• DKK
• NOK
• SEK

Cuando usas una tarjeta multidivisa, Pleo puede cargar automáticamente a la cuenta en la divisa correspondiente cuando esa divisa esté disponible.

Cuenta de inversión

La cuenta de inversión puede ayudar a las empresas a sacar más partido a su liquidez inactiva.

Con una cuenta de inversión, los clientes que cumplan los requisitos podrán:

• Mover la liquidez inactiva de la empresa a una cuenta de inversión
• Obtener rendimiento por los fondos que cumplan los requisitos
• Recibir pagos de rendimiento mensualmente
• Acceder a los fondos con liquidez al día siguiente