Compreender o complemento Gestão de dinheiro

A Gestão de dinheiro ajuda-te a monitorizar, gerir e otimizar os fundos da tua empresa na Pleo e (quando disponível) nas contas bancárias associadas. Permite às Equipas Financeiras consultar saldos, organizar fundos, automatizar transferências, gerir várias moedas e tirar melhor partido dos fundos elegíveis que estejam parados, tudo num único lugar.

Começar a utilizar a Gestão de dinheiro

1. Acede a Gestão de dinheiro na Pleo
2. (Se disponível) associa as tuas contas bancárias para veres os saldos
3. Consulta a tua Visão geral da disponibilidade em caixa
4. Cria subcontas se pretenderes separar fundos por equipa, orçamento, departamento ou finalidade
5. Configura Regras de transferência para automatizar transferências ou carregamentos recorrentes
6. Ativa a funcionalidade várias moedas se a tua empresa tiver gastos empresariais em várias moedas
7. Encomenda novos cartões de várias moedas para as pessoas que precisarem deles
8. Explora a Conta de investimentos se a tua empresa for elegível

O que inclui o complemento Gestão de dinheiro

Dependendo do teu país, plano e elegibilidade, o complemento Gestão de dinheiro pode incluir:

• Visão geral da disponibilidade em caixa: consulta num único lugar os saldos das contas bancárias associadas, o saldo Pleo e todas as subcontas que criares
• Subcontas: organiza os fundos da empresa em contas próprias para equipas, orçamentos, departamentos ou finalidades específicas (até 10 ou 20 subcontas, dependendo do teu plano)
• Regras de transferência: automatiza transferências e carregamentos entre as contas bancárias associadas, o saldo Pleo e todas as subcontas que criares (até 10 ou 20 regras de transferência, dependendo do teu plano)
• Várias moedas: mantém, converte, carrega e gasta em moedas suportadas através de contas e cartões de várias moedas (moedas suportadas: EUR, GBP, USD, DKK, NOK e SEK)
• Conta de investimentos: obtém rendimentos sobre fundos elegíveis que estejam parados, com pagamentos mensais e liquidez no dia seguinte, quando disponível

Visão geral da Disponibilidade em caixa

A Visão geral da Disponibilidade em caixa permite-te consultar, num único lugar, os saldos da tua empresa nas contas bancárias associadas e o saldo Pleo (e todas as subcontas que criares).

Utiliza-a para:

• Consultar os saldos disponíveis num único lugar
• Ver onde estão depositados os fundos da empresa
• Obter uma visão mais clara da disponibilidade em caixa da tua empresa
• Tomar decisões mais informadas sobre o planeamento de dinheiro

Subcontas

As subcontas ajudam-te a organizar os fundos da empresa por equipa, orçamento, departamento ou finalidade.

Dependendo do teu plano, podes criar até 10 ou 20 subcontas.

Utiliza as subcontas para:

• Separar fundos destinados a orçamentos específicos
• Atribuir fundos a departamentos, equipas ou projetos
• Ter uma visão mais clara dos fundos disponíveis
• Gerir os fundos de forma mais estruturada

Por exemplo, podes criar subcontas para viagens, marketing, despesas de escritório ou orçamentos específicos de cada departamento.

Regras de transferência

As Regras de transferência ajudam-te a automatizar a movimentação de fundos entre as tuas contas bancárias e o saldo Pleo (e todas as subcontas que criares).

Dependendo do teu plano, podes criar até 10 ou 20 regras de transferência.

Utiliza as Regras de transferência para:

• Automatizar carregamentos
• Reduzir as transferências manuais
• Manter os saldos das contas no nível de que a tua empresa precisa
• Poupar tempo em tarefas recorrentes de gestão de dinheiro
• Reduzir o risco de erros manuais

Por exemplo, poderás criar uma regra que carregue automaticamente uma conta Pleo quando o respetivo saldo ficar abaixo de um determinado montante.

Várias moedas

A funcionalidade de várias moedas ajuda as empresas a gerir diretamente na Pleo despesas em várias moedas.

Com a funcionalidade de várias moedas, podes:

• Manter saldos em moedas suportadas
• Converter fundos entre moedas suportadas
• Carregar contas em diferentes moedas
• Fazer pagamentos com cartões de várias moedas
• Reduzir, quando possível, custos de câmbio desnecessários

Moedas suportadas:

• EUR
• GBP
• USD
• DKK
• NOK
• SEK

Quando utilizas um cartão de várias moedas, a Pleo pode debitar automaticamente a conta correspondente à moeda da transação, desde que essa moeda esteja disponível.

Conta de investimentos

A Conta de investimentos pode ajudar as empresas a tirar melhor partido dos fundos que estejam parados.

Com uma Conta de investimentos, os clientes elegíveis poderão:

• Transferir fundos parados da empresa para uma conta de investimentos
• Obter rendimentos sobre fundos elegíveis
• Receber mensalmente os pagamentos dos rendimentos
• Aceder aos fundos com liquidez no dia seguinte