Comprendere l'add-on Gestione dei contanti

Gestione dei contanti ti aiuta a monitorare, gestire e ottimizzare i contanti dell’azienda su Pleo e (ove disponibile) sui conti bancari collegati. Offre ai team finanziari un unico posto in cui visualizzare i saldi, organizzare i fondi, automatizzare i trasferimenti, gestire più valute e fare un uso migliore della liquidità inutilizzata idonea.

Inizia a usare Gestione dei contanti

1. Vai a Gestione dei contanti in Pleo
2. (Se disponibile) collega i tuoi conti bancari per visualizzare i saldi
3. Rivedi la Panoramica della posizione di cassa
4. Crea dei conti secondari se vuoi separare i fondi per team, budget, reparto o finalità
5. Configura le regole di trasferimento per automatizzare i trasferimenti periodici o le ricariche
6. Attiva la funzione Multi-valuta se la tua azienda effettua spese in più valute
7. Ordina nuove carte multi-valuta per le persone che ne hanno bisogno
8. Esplora il conto di investimento se la tua azienda è idonea

Cosa offre l'add-on Gestione dei contanti

A seconda del Paese, del piano e dell’idoneità, l’add-on Gestione dei contanti può includere quanto segue:

• Panoramica della posizione di cassa: visualizza i saldi dei conti bancari collegati e il tuo saldo Pleo (ed eventuali conti secondari creati) in un unico posto
• Conti secondari: organizza i fondi dell’azienda in conti dedicati per team, budget, reparti o finalità specifiche (fino a 10 o 20 conti secondari a seconda del piano)
• Regole di trasferimento: automatizza i trasferimenti e le ricariche tra i conti bancari collegati e il tuo saldo Pleo (ed eventuali conti secondari creati) (fino a 10 o 20 regole di trasferimento a seconda del piano)
• Multi-valuta: detieni, scambia, ricarica e spendi nelle valute supportate utilizzando conti e carte multi-valuta (valute supportate: EUR, GBP, USD, DKK, NOK e SEK)
• Conto di investimento: ottieni rendimenti sui contanti inutilizzati idonei, con pagamenti mensili e liquidità il giorno successivo ove disponibile

Panoramica della posizione di cassa

Panoramica della posizione di cassa offre una vista centralizzata dei saldi della tua azienda nei conti bancari collegati e il saldo Pleo (ed eventuali conti secondari creati).

Usala per:

• Controllare i saldi disponibili in un unico posto
• Vedere dove sono detenuti i contanti dell’azienda
• Ottenere una visione più chiara della posizione di cassa della tua azienda
• Prendere decisioni più consapevoli quando si pianifica come utilizzare la liquidità

Conti secondari

I conti secondari ti aiutano a organizzare i fondi dell’azienda per diversi team, budget, reparti o finalità.

A seconda del piano, puoi creare fino a 10 o 20 conti secondari.

Usa i conti secondari per:

• Separare il denaro per budget specifici
• Assegnare fondi a reparti, team o progetti
• Supervisionare in modo più chiaro i fondi disponibili
• Gestire i contanti in modo più strutturato

Ad esempio, puoi creare conti secondari per viaggi, marketing, spese relative agli spazi di lavoro o budget specifici per reparto.

Regole di trasferimento

Le regole di trasferimento aiutano ad automatizzare i movimenti di denaro tra i conti bancari e il saldo Pleo (ed eventuali conti secondari creati).

A seconda del piano, puoi creare fino a 10 o 20 regole di trasferimento.

Usa le regole di trasferimento per:

• Automatizzare le ricariche
• Ridurre i trasferimenti manuali
• Mantenere i saldi dei conti al livello necessario per la tua azienda
• Risparmiare tempo sulle attività ricorrenti di gestione dei contanti
• Ridurre il rischio di errori manuali

Ad esempio, potresti creare una regola che ricarica automaticamente un conto Pleo quando il saldo scende sotto un determinato importo.

Multi-valuta

La funzione Multi-valuta aiuta le aziende a gestire le spese in più di una valuta direttamente in Pleo.

Con la funzione Multi-valuta puoi:

• Detenere saldi nelle valute supportate
• Scambiare denaro tra le valute supportate
• Ricaricare i conti in valuta
• Spendere utilizzando carte multi-valuta
• Ridurre, quando possibile, i costi di cambio valuta non necessari

Valute supportate:

• EUR
• GBP
• USD
• DKK
• NOK
• SEK

Quando usi una carta multi-valuta, Pleo può addebitare automaticamente il conto in valuta corrispondente quando quella valuta è disponibile.

Conto di investimento

Il conto di investimento può aiutare le aziende a utilizzare meglio i contanti inutilizzati.

Con un conto di investimento, i clienti idonei possono:

• Spostare i contanti forniti dall'azienda inutilizzati in un conto di investimento
• Ottenere rendimento sui fondi idonei
• Ricevere pagamenti ogni mese
• Accedere ai fondi con liquidità disponibile il giorno successivo