Configurer des virements automatiques de fonds avec les règles de virement

Afin d’assurer la continuité de votre activité, Pleo propose deux solutions pour automatiser le déplacement de fonds. Toutes deux permettent de gagner du temps, mais fonctionnent différemment et leur disponibilité varie.

Utilisez les règles de virement pour ajouter des fonds depuis votre compte bancaire

Les virements automatiques déplacent l’argent depuis votre compte bancaire professionnel externe vers votre compte principal Pleo.

• Qui peut les utiliser ? La disponibilité est limitée. Si vous êtes éligible, vous en serez informé par e-mail. Vous pourrez également voir Prélèvement automatique sous Cash management dans l’application Web
• À quoi ça sert ? Cela permet de s’assurer qu’il reste toujours de l’argent sur votre compte principal Pleo pour les paiements par carte et les factures
• Comment ça fonctionne ? Lorsque le solde total de votre compte Pleo passe en dessous d’une limite définie, Pleo effectue prélève des fonds sur le compte bancaire que vous avez associé

Configurer les règles de virement

1. Dans l’application Web Pleo, accédez à Cash Management
2. Sélectionnez Règles de virement
3. Cliquez sur Créer une règle
4. Choisissez les détails de votre règle :
   1. Action : effectuer un virement d’un montant variable ou défini
   2. Compte source : votre compte bancaire externe
   3. Compte de réception : votre compte principal Pleo
   4. Déclencheur : un faible solde ou une heure programmée
5. Vérifiez les détails, puis cliquez sur Créer la règle pour confirmer
6. S’il n’existe pas encore de mandat SEPA actif, veuillez le vérifier et le valider à l’étape suivante

Bon à savoir : comme les virements externes peuvent prendre quelques jours, fixez votre seuil de solde faible à un montant suffisamment élevé pour couvrir vos dépenses prévues sur plusieurs jours. Cela vous évitera de voir le solde de votre compte tomber à zéro en attendant le virement bancaire.

Utilisez des règles de virement interne pour virer des fonds vers des sous-comptes

Les règles de virement interne permettent de déplacer de l’argent entre votre compte principal Pleo et vos sous-comptes.

• Qui peut l’utiliser ? La disponibilité des fonctionnalités dépend de votre forfait. Pour aller plus loin et découvrir ce qui est inclus dans chaque forfait, consultez la Page « Tarification ».
• En quoi est-ce utile ? Cela permet des virements automatiques vers des sous-comptes (par exemple, les comptes Marketing et Voyage) sans intervention manuelle
• Comment ça fonctionne ? Lorsqu’un solde de sous-compte passe en dessous du seuil que vous avez défini (par exemple, 500 €), Pleo effectue un virement depuis votre compte principal Pleo pour le recharger. 

Configurer une règle de virement interne

1. Dans l’application Web Pleo, accédez à Cash Management
2. Sélectionnez Règles de virement
3. Cliquez sur Créer une règle
4. Choisissez dans quelles conditions vous souhaitez virer des fonds vers un sous-compte :
   1. Action : effectuer un virement d’un montant variable ou défini
   2. Compte source : votre compte principal Pleo
   3. Compte de réception : un sous-compte
   4. Déclencheur : une condition de faible solde ou une heure programmée
5. Vérifiez les détails, puis cliquez sur Créer la règle (ou sur Enregistrer) pour confirmer

Vous pouvez consulter, modifier ou supprimer vos règles à tout moment en accédant à Cash Management → Règles de virement.