Configura transferências automáticas de fundos com as Regras de transferência

Para manter o teu negócio a funcionar, a Pleo oferece duas formas de automatizar o movimento de fundos. Ambas poupam tempo, mas funcionam de maneira diferente e têm disponibilidades distintas.

Usa as Regras de transferência para adicionar fundos a partir da tua conta bancária

As transferências automáticas movem dinheiro da conta bancária externa da tua empresa para a tua conta Pleo principal.

• Quem pode usar: a disponibilidade é limitada. Se fores elegível, vais ser informado por e-mail. Também podes consultar Débito direto em Gestão de dinheiro na aplicação web
• Para que serve: ajuda a garantir que a tua conta Pleo principal não fica sem saldo para pagamentos com cartão ou faturas
• Como funciona: quando o saldo total da Pleo desce abaixo de um limite definido, a Pleo solicita fundos ao banco associado

Configurar Regras de transferência

1. Na aplicação web da Pleo, acede a Gestão de dinheiro
2. Seleciona Regras de transferência
3. Clica em Criar uma regra
4. Escolhe os detalhes para a tua regra:
   1. Ação: transferir um montante variável ou um montante fixo
   2. Conta de origem: a tua conta bancária externa
   3. Conta de destino: a tua conta Pleo principal
   4. Acionador: saldo baixo ou hora agendada
5. Revê os detalhes e, em seguida, clica em Criar regra para confirmar
6. Se ainda não houver um mandato SEPA ativo, revê e confirma-o no passo seguinte

Informação útil: como as transferências externas podem demorar alguns dias, define o teu limite de saldo baixo suficientemente alto para cobrir alguns dias de despesas previstas. Isto ajuda a evitar que o saldo da tua conta chegue a zero enquanto esperas que a transferência bancária seja concluída.

Usa as regras de transferência internas para transferir fundos para subcontas

As regras de transferências internas movem dinheiro entre a tua conta Pleo principal e as tuas subcontas.

• Quem pode usar: a disponibilidade das funcionalidades depende do teu plano. Para mais informações sobre o que está incluído em cada plano, consulta a Página de preços.
• Para que serve: transferências automáticas para subcontas (por exemplo, Marketing ou Viagens) sem precisares de o fazer manualmente
• Como funciona: quando o saldo de uma subconta fica abaixo do limite definido (por exemplo, 500 €), a Pleo transfere dinheiro da tua Conta Pleo principal para a tua subconta. 

Configura uma regra de transferência interna

1. Na aplicação web da Pleo, acede a Gestão de dinheiro
2. Seleciona Regras de transferência
3. Clica em Criar uma regra
4. Escolhe as condições para quando pretendes transferir fundos para uma subconta:
   1. Ação: transferir um montante variável ou um montante fixo
   2. Conta de origem: a tua conta Pleo principal
   3. Conta de destino: uma subconta
   4. Acionador: uma condição de saldo baixo ou uma hora agendada
5. Revê os detalhes e, em seguida, clica em Criar regra (ou Guardar) para confirmar

Podes ver, editar ou eliminar as tuas regras a qualquer momento em Gestão de dinheiro → Regras de transferência.